Infelizmente, existem sim fraudes específicas no mundo das criptomoedas. Aqui ficam os tipos mais comuns de esquemas a que deves estar atento:
Websites falsos: Sites enganosos com testemunhos falsos e jargão cripto, que prometem retornos garantidos e massivos, desde que continues a investir. Estes sites têm como objetivo convencer-te a enviar fundos para algo que não existe.
Esquemas Ponzi virtuais: Criminosos promovem oportunidades falsas de investimento em cripto, e criam a ilusão de grandes lucros pagando aos antigos investidores com o dinheiro dos novos. Um dos casos mais conhecidos foi a BitClub Network, que angariou mais de 700 milhões de dólares antes dos responsáveis serem acusados em 2019.
Falsos endossos de “celebridades”: Fraudadores (burlões) fazem-se passar por bilionários ou figuras públicas conhecidas, prometendo multiplicar o teu investimento em cripto, mas apenas roubam os fundos que lhes envias. Outros espalham boatos em chats e redes sociais de que determinada celebridade apoia uma criptomoeda. Quando muitos investidores compram, o valor sobe, os burlões vendem e o preço cai drasticamente.
Esquemas românticos: O FBI alerta para um aumento de burlas em apps de encontros, onde golpistas convencem as vítimas a investir ou negociar criptomoedas. Só nos primeiros 7 meses de 2021, o FBI recebeu mais de 1800 denúncias deste tipo, com perdas superiores a 133 milhões de dólares.
Alguns golpistas fingem ser negociadores legítimos ou criam plataformas falsas de troca de cripto, para enganar utilizadores e receber os seus fundos.
Existem também esquemas que envolvem ofertas fraudulentas de contas de reforma baseadas em criptomoedas.
Por fim, existe o roubo direto de criptomoedas, onde criminosos invadem carteiras digitais e roubam os fundos armazenados.