La trésorerie montre si le dossier dispose de suffisamment de liquidités pour faire face à ses paiements. Même si le dossier est rentable à terme, une trésorerie négative peut créer des tensions importantes.
Dans HannaH, l’évolution de la trésorerie permet d’identifier les périodes où les liquidités passent sous zéro. Si la trésorerie reste négative pendant plusieurs mois, le dossier doit être revu pour éviter un manque de financement durable.
Pour améliorer la situation, commencez par vérifier les financements prévus. Un financement complémentaire peut être nécessaire pour couvrir une partie des investissements, les pertes de départ ou un décalage temporaire entre les encaissements et les paiements.
Vous pouvez aussi agir sur les délais de paiement. Réduire les délais accordés aux clients permet d’encaisser plus rapidement. Allonger les délais négociés avec les fournisseurs permet de décaler certaines sorties de trésorerie.
Enfin, revoyez les hypothèses principales du dossier : chiffre d’affaires, charges variables, frais généraux, rémunérations et investissements. Une difficulté de trésorerie peut venir d’un besoin de financement ponctuel, mais aussi d’un déséquilibre plus structurel.