Un plan de trésorerie permet d’anticiper les besoins de liquidité, les décalages d’encaissement et de paiement, le cash runway et l’incidence des décisions importantes.
1. Importez la balance comptable
Importez la dernière balance afin de récupérer le bilan de départ, les codes comptables et les valeurs historiques.
1.1 Paramétrez le dossier
Sélectionnez « Entreprise existante / Passage en société ». Pour une balance clôturée à la fin de 2026, faites débuter les prévisions en janvier 2027.
1.2 Lancez l’importation
Cliquez sur « Importer les données », puis sélectionnez « Importation d’une balance».
Deux méthodes sont possibles : l’importation automatique via API ou l’importation manuelle.
Importation automatique via API
Si votre logiciel comptable est connecté à HannaH, sélectionnez le logiciel, le dossier et la période à importer (souvent les derniers chiffres disponibles).
Importation manuelle
Depuis votre logiciel comptable, générez un fichier au format .txt, .csv ou au format First. Si vous disposez d’un fichier Excel contenant les codes comptables, enregistrez-le au format .csv avant de l’importer.
1.3 Réalisez le mapping de l’importation
Vérifiez successivement les paramètres suivants :
le délimiteur de colonnes et le séparateur de décimales utilisés dans le fichier ;
la période couverte par la balance importée ;
la présence éventuelle d’une ligne de titre ;
la correspondance entre les colonnes du fichier et les champs «Code comptable», «Intitulé», «Solde» ou «Débit / Crédit».
Lorsque le mapping est terminé, cliquez sur « Importer ».
❗ Si un message d’erreur apparaît, une ou plusieurs lignes n’ont peut-être pas été importées. Vérifiez les écrans de saisie afin d’identifier les données effectivement reprises.
2. Affinez la base importée
2.1 (Facultatif) Reprenez la saisonnalité de l’exercice précédent — facultatif
2.1 (Facultatif) Reprenez la saisonnalité de l’exercice précédent — facultatif
Une deuxième importation peut répartir les produits et les charges mois par mois. Cette étape est particulièrement utile pour les prévisions de trésorerie et le suivi mensuel du budget. Elle n’a toutefois pas d’incidence sur la rentabilité annuelle.
Pour importer la saisonnalité :
générez depuis votre logiciel comptable un fichier contenant les codes comptables, les intitulés et une colonne de valeur par mois ;
enregistrez le fichier au format .csv ou .txt ;
cliquez sur « Importer », puis sur «Importation d’un tableau de produits et charges» ;
téléchargez le fichier et réalisez le mapping ;
sélectionnez « Soldes mensuels » lorsque le fichier contient une valeur par mois ;
indiquez le nombre de mois à importer et le premier mois des prévisions ;
activez « Répéter l’import sur les prévisions » si vous souhaitez conserver la même saisonnalité pour les exercices suivants.
💡 Si votre logiciel comptable ne permet pas d’exporter un tableau mensuel, vous pouvez créer un tableau dans Excel ou Google Sheets, importer un fichier par mois, ou adapter manuellement la saisonnalité dans les écrans de personnalisation.
2.2 Ajustez les créances, dettes et délais
La balance générale ne permet pas à HannaH de connaître automatiquement les échéanciers ni les délais de paiement.
Deux approches sont possibles :
si vous supposez que les créances et les dettes resteront stables, conservez les échéanciers et un délai de paiement de 0 mois ;
si vous souhaitez une projection de trésorerie plus précise, adaptez les échéanciers ligne par ligne dans « Créances & Dettes » en les soldant, puis renseignez les délais dans l’écran « Délais de paiement ».
Exemple : si les créances clients sont généralement encaissées sur deux mois, répartissez leur remboursement sur janvier et février, puis indiquez un délai de paiement de deux mois pour les ventes concernées.
2.3 Détaillez les financements existants
Pour chacun des financements, HannaH va regrouper les dettes financières à long terme et à court terme dans une ligne de 17 unique. La durée du crédit est calculée en prenant vos dettes à long terme (17) divisées par vos dettes à court terme (42), puis divisées par 12 mois. Les intérêts de ce crédit sont ajoutés à vos frais généraux.
Il s’agit d’une estimation rapide qui doit être affinée si vous souhaitez obtenir un échéancier précis.
Pour chaque financement :
adaptez la ligne avec les paramètres réels : taux, durée et fréquence de remboursement ;
supprimez, dans les frais généraux, les lignes d’intérêts déjà recalculées par HannaH.
2.4 Vérifiez la TVA, la TVA non déductible et les DNA
À l’importation, HannaH ne connaît pas le paramétrage fiscal de chaque ligne. Vérifiez les taux de TVA, les pourcentages de TVA non déductible et les dépenses non admises.
Pour modifier plusieurs lignes, utilisez l’encodage rapide : la vue en tableau permet d’appliquer un même paramètre à plusieurs éléments en une seule opération.
Les DNA peuvent être ajoutées globalement dans « Fiscalité > Calcul de l’impôt ».
3. Adaptez les prévisions opérationnelles
supprimez les revenus et charges qui ne sont plus pertinents ;
adaptez les montants, leur saisonnalité et leur date de début ;
ajoutez les nouveaux produits, recrutements, économies et engagements ;
vérifiez les stocks et approvisionnements lorsque ceux-ci immobilisent de la trésorerie.
4. Encodez les mouvements de trésorerie importants
Ajoutez les investissements, cessions d’actifs, apports, nouveaux crédits, dividendes, remboursements exceptionnels et autres opérations prévues.
💡 Pour chaque opération, vérifiez le montant, le mois de paiement ou d’encaissement, la TVA, le financement éventuel et les délais de règlement.
5. Analysez la projection
identifiez le solde mensuel minimum ;
repérez le premier mois déficitaire et le montant du besoin maximal ;
calculez la durée pendant laquelle la trésorerie disponible permet de financer l’activité ;
vérifiez la capacité à respecter les échéances de crédits, taxes et fournisseurs.
6. Testez plusieurs scénarios
Dupliquez le dossier pour tester une baisse des ventes, un retard d’encaissement, une hausse des coûts ou un investissement supplémentaire. Comparez les scénarios et prévoyez une marge de sécurité.
7. Générez le rapport
Présentez la projection mensuelle, les périodes de tension, le besoin de financement et les principales hypothèses. Ajoutez des commentaires expliquant les mesures proposées.
8. Vidéos