En la gestión financiera de una empresa, la seguridad no es opcional, es esencial.
Desde fraudes bancarios hasta errores humanos, pasando por accesos no autorizados o pagos a cuentas incorrectas, los riesgos están en todas partes. En Payana trabajamos para que cada uno de esos riesgos esté controlado, monitoreado y, en lo posible, eliminado.
Por eso desarrollamos funcionalidades clave que garantizan que tu operación financiera no solo sea más eficiente, sino también más segura.
🔐 Las funcionalidades que te dan tranquilidad
🔑 Autenticación en dos pasos (2FA) + cierre automático por inactividad
Evita accesos no autorizados en tu cuenta.
Al habilitar el 2FA, cada inicio de sesión requiere una verificación adicional. Además, si dejas tu sesión abierta por mucho tiempo, la plataforma te desloguea automáticamente por seguridad.
¿Cómo activo esta funcionalidad?
Podés activarla desde la sección “Mi perfil > Autentificación de dos pasos”.
👥 Roles y permisos personalizados
¿Tienes equipo? Dale acceso solo a lo que necesita.
Define qué puede ver y hacer cada miembro del equipo. Por ejemplo: alguien puede preparar pagos, pero no aprobar la dispersión de los mismos. Esto te permite delegar tareas operativas, sin perder el control y la seguridad.
¿Cómo activo esta funcionalidad?
Desde “Configuración > Usuarios > Editar” podés crear perfiles personalizados y asignar permisos con solo unos clics.
✅ Flujos de aprobación
Nada se paga sin que vos estés de acuerdo.
Configura flujos para que los pagos de tu cuenta requieran tu aprobación antes de que el dinero salga. Más control, sin frenar la operación.
¿Cómo activo esta funcionalidad?
El usuario que va a solicitar aprobación de pago deber tener la siguiente configuración de permisos en su perfil:
El usuario que va a realizar aprobación de pago deber ser administrador de la cuenta:
🧾 Validación automática de cuentas CLABE
Evita errores y fraudes antes de que sucedan.
Antes de que se procese un pago, Payana verifica que la cuenta CLABE del proveedor coincida con el RFC que emitió la factura. Si no hay coincidencia, te alertamos e impedimos el pago.
¿Cómo activo esta funcionalidad?
Esta funcionalidad ya está activa por defecto. No requiere configuración. Si querés saber cómo funciona te recomendamos el siguiente artículo: ¿Cómo funciona la validación de cuentas CLABE?
📄 Chequeo de validez de facturas
Nunca más pagues una factura cancelada.
Gracias a la integración con el SAT, cada factura es verificada en tiempo real. Si fue cancelada o tiene algún problema, la plataforma lo detecta antes de que pagues.
¿Cómo activo esta funcionalidad?
También está activa por defecto. Podés ver el estado de cada factura en la sección de cuentas a pagar. También puedes utilizar el buscador en el siguiente link puedes ver el video de cómo funciona: ¿Cómo buscar facturas en Payana?
🧠 Seguridad para directores y gerentes
Sabemos que si sos director financiero o gerente general, tu preocupación va más allá del “cómo se hace un pago”. Lo que buscás es control, trazabilidad y confianza en que el proceso está bien diseñado.
Estas funcionalidades están pensadas para que puedas delegar sin perder visibilidad, automatizar sin descuidar el control y crecer sin correr riesgos innecesarios.
✅ Payana trabaja para que no te preocupes por lo que puede salir mal
Hoy más de 1,500 empresas en Latinoamérica confían en Payana para gestionar su tesorería con eficiencia y tranquilidad.
Si ya sos usuario, te invitamos a revisar estas funcionalidades y asegurarte de tenerlas activas.
Porque cuando se trata del dinero de tu empresa, la seguridad no se negocia.