Schweizer Unternehmen machen normalerweise mindestens 8 % des Wachstumsteils deines Portfolios aus (der Unternehmensanteile, Immobilien und Kredite an Unternehmen umfassen kann).
Wie bestimmt Selma den Anteil, der in Schweizer Unternehmen investiert wird?
Normalerweise gewichtet Selma die verschiedenen Investitionen im Wachstumsteil deines Portfolios nach der Grösse der Märkte, die sie weltweit repräsentieren. Investitionen in Schweizer Unternehmensanteile sind eine Ausnahme. Der Schweizer Aktienmarkt macht nur etwa 1-2% der weltweiten Aktienmärkte aus, aber Selma ordnet mindestens 8% des Wachstumsteils jedes Portfolios Schweizer Unternehmensaktien zu. In der Finanzsprache nennt man das "Home Bias".
Ist es sinnvoll, einen "Home Bias" zu haben?
Im Fall von Schweizer Unternehmensaktien gibt es zwei mögliche Vorteile:
Sie werden in Schweizer Franken gehandelt
Da die Schweizer Unternehmensanteile in Schweizer Franken gehandelt werden, bist du keinen Währungsschwankungen ausgesetzt. Der Schweizer Franken gilt in der Regel als "sicherer Hafen", d.h. er wird stärker, wenn die globalen Märkte ins Wanken geraten. Daher kann ein höherer Anteil an Schweizer Unternehmen dein Portfolio stabilisieren, wenn die globalen Märkte schwierige Zeiten durchlaufen.Sie haben einen eher "defensiven" Charakter
Die grossen Aktienindizes der Welt unterscheiden sich in ihrer Zusammensetzung der Unternehmen. Auf dem Schweizer Markt gibt es tendenziell mehr Unternehmen, die regelmässig Dividenden zahlen, weil ihre Geschäfte weniger empfindlich auf Veränderungen in der Wirtschaft reagieren. In der Finanzsprache nennt man das "defensiv", und es kann dein Portfolio in schwierigen Zeiten schützen.
Diese beiden Vorteile sollten dein Portfolio ein wenig stabiler machen und dir helfen, langfristig investiert zu bleiben. Denn " Zeit im Markt ist besser als Timing im Markt! " 💪
Kann ich den in Schweizer Unternehmen investierten Anteil erhöhen?
Wenn du eine sehr hohe Risikobereitschaft und Risikofähigkeit hast und der Selma-Algorithmus Kredite und Immobilien aus dem für dich empfohlenen Anlagemix ausschliesst, dann kann der Anteil an Schweizer Unternehmen etwas über 10% liegen. Allerdings wird der Algorithmus vermeiden, Schweizer Unternehmen noch stärker zu gewichten. Andernfalls würdest du die Vorteile einer globalen Streuung deiner Investitionen verlieren, und das würde dir langfristig ein schlechteres Risiko-Rendite-Verhältnis bescheren.