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Activación: Configuraciones > Perfil de Empresa > Configuración
Registro de pago con factoraje financiero: Cuentas por Cobrar > Factura a cobrar> Acciones > Registrar Pago
Requisitos previos
Tener la factura de venta a la que se aplicará el factoraje previamente registrada.
Tener a la Institución Financiera o Banco registrada en Bind ERP como un Cliente.
Tener conocimiento del porcentaje o monto de la comisión por factoraje.
Pasos detallados.
El proceso se divide en la Configuración Inicial y el Registro del Pago.
1. Configuración Inicial: Activación del Factoraje
Accede al módulo de Configuración (⚙️) y selecciona Perfil de Empresa.
Haz clic en la pestaña Configuración acto seguido haz clic en Editar.
Localiza la opción Funcionalidad de Factoraje y desliza el interruptor para activarla.
Haz clic en Guardar (✅).
2. Preparación: Registrar a la Institución Financiera
Antes de aplicar el pago, debes asegurarte de que la institución que realiza el factoraje esté registrada en el sistema.
Ve a la sección para Agregar Cliente desde Ventas>Clientes>Editar o +Agregar para uno nuevo.
Registra a la Institución Financiera (Banco, Factor, etc.) con sus datos correctos, incluyendo RFC y Razón Social.
Esto es para tener sus datos disponibles al momento de generar el Complemento de Pago.
3. Registro del Pago con Factoraje
Ubica la Factura: Ve a Cuentas por Cobrar y localiza la factura a la que aplicarás el factoraje.
Registrar Pago: Ingresa a la factura, haz clic en el botón Acciones y selecciona Registrar Pago.
Llenar datos básicos de pago: Llena los campos iniciales como:
Cuenta (a la que ingresa el dinero).
Forma de pago (generalmente Transferencia electrónica).
Fecha de pago.
Activar Factoraje:
Activa la opción Factoraje deslizando el interruptor.
Se habilitará el campo de búsqueda de clientes. Busca y selecciona a la Institución Financiera que diste de alta en el Paso 2.
El sistema mostrará el RFC para que confirmes que es el correcto.
Registrar la Comisión:
Aparecerá el campo "17. Compensación". Aquí debes aplicar el porcentaje de comisión por factoraje.
El sistema calculará esta comisión sobre el total de la factura. En el XML, el pago se dividirá entre la Transferencia (monto neto recibido) y la Compensación (la comisión).
Una vez completados todos los datos, haz clic en Guardar (✅).
4. Verificación del Resultado
El Complemento de Pago (REP) que se genere tendrá dos formas de pago: Transferencia (el monto que te pagó el cliente) y Compensación (el monto de la comisión).
Tu factura aparecerá automáticamente como pagada.
5. Registro del Gasto por Comisión (Opcional, pero Recomendado)
Finalmente, debes registrar el gasto de la comisión que te cobró la institución financiera.
La institución te enviará un XML del gasto por la comisión.
Ve a Compras > Gastos > Descargas de XML.
Sube y registra este XML de gasto.
Paga este gasto de comisión utilizando la misma cuenta de banco que elegiste al aplicar el pago a la factura.