O Painel Financeiro oferece uma visão consolidada da sua atividade financeira. Ajuda-o a acompanhar o que foi faturado, o que foi cobrado, o que permanece em dívida e como os pagamentos se reconciliam com as vendas. Pode utilizá-lo para monitorizar receitas, exportar relatórios prontos para contabilidade, analisar o desempenho dos produtos, compreender os valores de impostos e identificar clientes com dívidas pendentes.
Ajuda-o a responder a perguntas como:
Quanto faturei e quanto recebi efetivamente?
O que explica a diferença entre as minhas vendas e os meus pagamentos?
Que produtos ou categorias de produtos geram mais receita?
Quanto imposto faturei ou cobrei durante o período?
Que clientes devem dinheiro ao estabelecimento?
Como estão os pagamentos distribuídos pelos métodos de pagamento?
💡 Duas definições importantes antes de começar
Venda: um produto comprado por um cliente, excluindo cartões-presente. As vendas estão associadas a produtos e a datas de fatura, e devem corresponder ao relatório de Compras do back-office quando são aplicados os mesmos filtros de tempo. Por exemplo, um passe de aulas, um passe de marcações, uma subscrição ou a compra de um produto de retalho são consideradas Vendas; a compra de um cartão-presente não é contabilizada como Venda neste painel.
Pagamento: uma transferência de dinheiro recebida pelo estabelecimento. Os Pagamentos não estão necessariamente associados a uma Venda. As utilizações de cartões-presente e os pagamentos através do saldo da conta são excluídos, uma vez que não representam uma nova transferência de dinheiro para o estabelecimento.
Comece por aqui: selecione os seus filtros
O período de referência principal baseia-se na data financeira relevante para cada separador:
Separadores baseados em vendas utilizam uma contabilidade baseada em faturas, o que significa que a receita é reconhecida no momento em que a venda é faturada.
Pagamentos podem ser analisados a partir da data de pagamento ou da data de fatura, dependendo da vista selecionada.
Os filtros no topo da página aplicam-se a todo o painel:
Data: o período de tempo para a sua análise
Produto: filtre por um ou mais produtos específicos
Tipo de produto: filtre por categoria/tipo de produto
Imposto incluído / Imposto excluído: alterne as métricas elegíveis entre valores com imposto incluído e sem imposto incluído
Comparar com: o período de referência utilizado para comparações entre períodos
Agrupar por: a granularidade temporal dos gráficos e relatórios
💡 A maior parte do painel utiliza uma contabilidade baseada em faturas: os relatórios baseiam-se nas Vendas e a receita é reconhecida no momento da faturação, mesmo que ainda não tenha sido paga. Para obter uma visão baseada em caixa do dinheiro recebido pelo estabelecimento, utilize o separador Pagamentos.
1. Visão geral
Obtenha uma visão consolidada do desempenho das suas vendas e exporte um relatório de vendas personalizável.
Métricas principais
Os cartões de KPI resumem as principais métricas de vendas para o período selecionado:
Métrica | Definição |
Vendas brutas | Preços dos produtos tal como são vistos pelos clientes, antes da aplicação de quaisquer descontos. |
Receita | Valor faturado a um cliente. Pode ser apresentado com ou sem impostos incluídos. É diferente do valor pago em transações online. |
Valor cobrado | Valor efetivamente recebido e associado a Vendas durante o período selecionado. Útil para relatórios de valores não pagos e para calcular os impostos efetivamente cobrados. |
Número de vendas | Número de vendas incluídas no período selecionado. |
Imposto faturado / Imposto cobrado | Imposto faturado sobre as vendas, ou imposto efetivamente cobrado a partir dos valores recebidos. |
Funil de vendas
O funil mostra como as suas vendas evoluem desde as vendas brutas até à receita e aos valores cobrados. Ajuda-o a compreender o que é deduzido em cada etapa, como descontos, reembolsos, taxas, impostos e valores não pagos.
Utilize a métrica selecionada e o período de comparação para ver como o seu desempenho financeiro evolui ao longo do tempo.
Relatório de vendas
O construtor de relatórios permite-lhe exportar métricas de contabilidade baseadas em faturas, tais como:
Vendas brutas
Receita com ou sem impostos incluídos
Valor cobrado com ou sem impostos incluídos
Número de vendas
Imposto faturado ou cobrado
Pode agregar o relatório por produto, tipo de produto, ou sem agregação, e agrupar os resultados ao longo do tempo de acordo com o período de referência selecionado.
O botão de download permite-lhe exportar:
Dados brutos, com base no relatório de compras do back-office
Relatório construído, utilizando a agregação, os filtros e as métricas apresentadas selecionadas
Reconciliação de vendas e pagamentos
As Vendas e os Pagamentos nem sempre correspondem. As Vendas estão associadas a produtos e a datas de fatura, enquanto os Pagamentos representam transferências de dinheiro recebidas pelo estabelecimento e nem sempre estão associados a uma venda.
Esta secção explica a diferença entre o que faturou e o que recebeu. Por exemplo:
A compra de um cartão-presente cria um pagamento, mas não uma venda.
A utilização de um cartão-presente cria uma venda, mas não um pagamento.
Os movimentos no saldo da conta podem criar vendas ou pagamentos que não aparecem em ambos os relatórios.
As faturas não pagas criam vendas sem cobrança total.
Para cada fatura, a reconciliação segue esta lógica:
Pagamentos + Diminuição do saldo da conta - Venda de cartão-presente + Utilização de cartão-presente + Não pago + Outra regularização = Receita
💡 Uma vez que o relatório de pagamentos atualmente só existe com impostos incluídos, a secção de reconciliação é mais útil quando os valores são apresentados com impostos incluídos.
2. Pagamentos
Monitorize todas as transferências de dinheiro recebidas pelo estabelecimento e analise como os clientes pagam.
Ao contrário do separador Visão geral, que se baseia nas Vendas, este separador foca-se nos movimentos efetivos de dinheiro. Pode ser utilizado para acompanhar o fluxo de caixa recebido, exportar dados de pagamentos e compreender a distribuição por método de pagamento.
Pagamentos
Os cartões de KPI resumem as principais métricas de pagamentos:
Métrica | Definição |
Pagamentos | Todas as transferências de dinheiro para o estabelecimento. Ao contrário do Valor cobrado, os Pagamentos não estão necessariamente associados a uma Venda. |
Pagamento médio | Valor médio dos pagamentos positivos. Os pagamentos negativos, como disputas e reembolsos, são excluídos para representar melhor o valor médio das transações. |
Número de pagamentos | Número total de pagamentos contabilizados no período selecionado. |
O botão de download permite-lhe exportar o relatório de pagamentos para os filtros selecionados.
Métodos de pagamento
Esta secção mostra como os pagamentos estão distribuídos pelos métodos de pagamento.
Utilize-a para compreender quais os métodos mais utilizados pelos clientes e qual o volume de pagamentos que cada método representa. As dicas (tooltips) podem também incluir detalhes adicionais, como o número de pagamentos e as taxas de transação.
3. Produtos
Analise o desempenho de vendas por produto ou tipo de produto.
Este separador baseia-se exclusivamente nas Vendas, o que significa que reflete a atividade de produtos faturados e não o comportamento de pagamento ou de cobrança de dinheiro. Os cartões-presente são excluídos porque não representam uma venda de produto padrão no modelo de relatórios de vendas.
Vendas por produto ao longo do tempo
Este gráfico mostra como os produtos ou tipos de produto contribuem para as Vendas ao longo do tempo. Utilize-o para identificar sazonalidade, tendências e alterações na combinação de produtos durante o período selecionado.
Vendas por produto
Este gráfico classificado mostra os principais produtos ou tipos de produto por Vendas. Pode:
Alternar entre o agrupamento por produto e por tipo de produto
Escolher se pretende apresentar valores com ou sem impostos incluídos
Utilizar o filtro Top N para se concentrar nos produtos com melhor desempenho
A tabela de detalhes apresenta a mesma agregação num formato mais fácil de rever ou exportar.
💡 Como utilizar: compare os seus principais produtos com a sua evolução ao longo do tempo para compreender se a receita está concentrada em alguns produtos ou distribuída pelo seu catálogo.
4. Impostos
Acompanhe os impostos gerados pelas Vendas durante o período selecionado.
O separador Impostos baseia-se nos dados de Vendas, o que significa que reflete os valores de impostos derivados da atividade de produtos faturados e não apenas da cobrança de dinheiro.
Impostos cobrados
Esta secção apresenta a evolução dos impostos ao longo do tempo. Pode alternar entre:
Imposto faturado: valor do imposto faturado sobre as vendas
Imposto cobrado: valor do imposto cobrado a partir dos valores recebidos nas vendas
Relatório de impostos
O construtor de relatórios permite-lhe agregar as métricas de impostos por produto, tipo de produto ou taxa de imposto, e exportar a sua evolução ao longo do tempo.
Utilize este separador para rever os valores de impostos para fins contabilísticos e para compreender como a cobrança de impostos difere da faturação de impostos quando algumas vendas permanecem não pagas.
5. Dívida de clientes
Identifique os clientes com dívidas pendentes e compreenda como a dívida é calculada.
A dívida é calculada com base em dois componentes: faturas não pagas e o saldo da conta do cliente.
dívida = faturas não pagas - saldo da conta
Dívida de clientes
Esta secção apresenta a lista de clientes em dívida, com a dívida dividida entre faturas não pagas e saldo da conta.
Inclui também a Dívida recente, que continua a considerar o saldo da conta do cliente, mas apenas contabiliza as faturas não pagas emitidas nos últimos dois meses.
Utilize este separador para identificar os clientes que devem mais dinheiro ao estabelecimento e priorizar o acompanhamento ou a reconciliação.
Definições importantes
Termo | Definição |
Venda | Um produto comprado por clientes, excluindo cartões-presente. Qualquer métrica que reporte sobre Vendas deve corresponder ao relatório de Compras do back-office com os mesmos filtros de tempo. |
Vendas brutas | Preços dos produtos tal como são vistos pelos clientes, antes da aplicação de quaisquer descontos. |
Descontos | Qualquer valor de cupão aplicado a uma venda. Pode ser negativo em certos casos. |
Receita | Valor faturado a um cliente. Pode ser expresso com ou sem impostos incluídos. Fórmula: Receita com impostos incluídos = Vendas brutas - Descontos. |
Valor cobrado | Valor efetivamente recebido, associado a Vendas num determinado período. Diferente dos Pagamentos recebidos num período. |
Pagamentos | Todas as transferências de dinheiro para o estabelecimento. Ao contrário do Valor cobrado, os Pagamentos não estão necessariamente associados a uma Venda. As utilizações de cartões-presente e os pagamentos através do saldo da conta são excluídos, uma vez que não representam uma transferência de dinheiro para o estabelecimento. |
Imposto faturado | Quanto imposto foi faturado numa venda. Receita com impostos incluídos = Receita sem impostos incluídos + Imposto faturado. |
Imposto cobrado | Valor de imposto cobrado a partir do valor recebido nas Vendas. Valor cobrado com impostos incluídos = Valor cobrado sem impostos incluídos + Imposto cobrado. |
Valor médio do pedido | Valor médio faturado; o preço médio dos produtos comprados pelos clientes. |
Dívida de clientes | A dívida é calculada a partir das faturas não pagas pendentes e do saldo da conta do cliente: dívida = faturas não pagas - saldo da conta. |
Boas práticas
Utilize o Painel Financeiro regularmente para:
Monitorizar o desempenho de vendas: acompanhe as vendas brutas, a receita e os valores cobrados ao longo do tempo.
Compreender as diferenças de cobrança: utilize a reconciliação para explicar por que motivo a receita faturada difere do dinheiro recebido.
Exportar relatórios contabilísticos: descarregue relatórios de vendas, pagamentos e impostos construídos com a agregação correta.
Otimizar o seu catálogo de produtos: identifique os produtos e tipos de produto que geram mais vendas.
Acompanhar a dívida: reveja o separador Dívida de clientes para identificar clientes com faturas não pagas ou saldos negativos.
Atualização dos dados
Os dados deste insight são atualizados a cada hora.
Permissões
O painel financeiro está disponível em todos os planos de preços