Factoring bei CopeCart ist eine intelligente Möglichkeit, um Zahlungen effizienter zu verwalten. Unternehmen können ausstehende Rechnungen verkaufen, um sofort Bargeld zu erhalten. Dabei gibt es einige Voraussetzungen, die erfüllt sein müssen, und eine Liquiditätsprüfung. Wenn diese bestanden wird, erfolgt die Auszahlung am nächsten geplanten Auszahlungstag.
Factoring ist eine praktische Option, die den Cashflow verbessert und das Risiko von Zahlungsausfällen minimiert, und sie steht derzeit nur Kunden in Deutschland zur Verfügung.
So nutzt du als VendorIn das Factoring bei CopeCart
Factoring bietet Vendorinnen und Vendoren die Möglichkeit, ihre Produkte zu verkaufen und sofort Geld zu erhalten. Dabei ist zu beachten, dass CopeCart spezifische Voraussetzungen festlegt, die erfüllt sein müssen, damit Vendorinnen und Vendoren Factoring nutzen können.
Factoring-Voraussetzungen:
Erfolgreiche KYC-Validierung der Vendorin/ des Vendors: Bevor ein Auftrag für das Factoring in Betracht gezogen werden kann, musst du als VendorIn erfolgreich die KYC (Know Your Customer)-Validierung durchlaufen haben.
Genehmigte Produkte: Die in der Bestellung aufgeführten Produkte müssen von CopeCart genehmigt worden sein. Erfahre hier mehr dazu.
Preisspanne der Bestellung: Der Gesamtpreis der Bestellung liegt im Bereich von 100 bis 20.000 EUR (brutto).
Produkttyp: Factoring steht für alle Produkttypen zur Verfügung.
Zahlungsoption: Factoring ist nur für Zahlungsoption "Rechnung" verfügbar.
Zahlungsplan: Factoring kann für Einmalzahlung und Ratenzahlungen (siehe bitte auch Punkt 7) genutzt werden.
Ratenzahlungen: Ratenzahlungen müssen monatlich erfolgen, dürfen nicht mehr als 5 ausstehende Raten haben und dürfen keine festgelegte "2. Rate in ... Tagen" haben.
Addons: Wenn die Bestellung Addons enthält, können diese nur dann für das Factoring in Betracht gezogen werden, wenn sie ebenfalls die oben beschriebenen Kriterien erfüllen.
Checkout: Nur Bestellungen, die via Checkout abgeschlossen wurden, qualifizieren sich für das Factoring. Telefonangebote und Shop-Bestellungen sind ausgeschlossen.
Nur für KäuferInnen aus Deutschland: Factoring steht nur für Kundinnen und Kunden aus Deutschland zur Verfügung.
Upsells: Bestellungen die Upsells enthalten, qualifizieren sich nicht für das Factoring.
Dies sind die wichtigsten Bedingungen und Kriterien, die beim Factoring von Aufträgen mit CopeCart beachtet werden sollten.
Aktivierung des Factorings
Du kannst Factoring ganz einfach in deinem Account aktivieren.
1. Logge dich in deinem CopeCart-Account ein.
2. Gehe zu den Einstellungen, dann zu den Account Einstellungen.
3. Gehe zur Rubrik "Factoring" und aktiviere den Schalter unter dem Reiter "Factoring".
4. Bestätige das PopUp.
Fertig! Das Factoring für deine Produkte ist aktiviert.
Liquiditätscheck
Auch wenn das Factoring aktiviert ist, werden nicht alle Bestellungen die Liquiditätsprüfung bestehen.
Preise für die Liquiditätsprüfung:
für B2B-Bestellungen = 9,99 EUR (netto) + 19% MwSt.
für B2C-Bestellungen = 4,99 EUR (netto) + 19% MwSt.
Der Betrag der Liquiditätsprüfung wird der Vendorin/ dem Vendor sowohl im positiven als auch im negativen Fall in Rechnung gestellt. Da heißt, auch wenn das Factoring abgelehnt wird, werden Gebühren fällig. Die Vendorin/ der Vendor kann den Factoring-Status in der Übersicht Transaktionen -> Bestellung überprüfen.
Gebühren bei negativer Liquiditätsprüfung: Wenn die Liquiditätsprüfung eine negative Antwort ergibt, fallen lediglich Gebühren für die Liquiditätsprüfung an.
Im Falle einer positiven Antwort nach der Liquiditätsprüfung beinhaltet die Factoring-Gebühr:
1. Liquiditätsprüfung für B2B-Aufträge = 9,99 EUR (netto) + 19% MwSt.;
für B2C-Aufträge = 4,99 EUR (netto) + 19% MwSt.
2. Bearbeitungsgebühr 2,5 EUR (netto) + 19% MwSt.
3. Factoring-Erfolgsgebühr 8,99% (von der Auftragssumme) + 19% Mwst.
Die Factoring-Gebühr wird von der Auszahlung der Vendorin/ des Vendors abgezogen, und der Gesamtbetrag der Gebühr wird in der Auszahlungsrechnung angezeigt. Außerdem kann die Vendorin/ der Vendor nach der Auszahlung die detaillierten Informationen zu den Aufträgen in den Kontoeinstellungen -> Auszahlungsinformationen -> Bezahlte Auszahlung -> Servicegebühren überprüfen.
Wann erhältst du die Auszahlung bei erfolgreichem Liquiditäts-Check?
Nach erfolgreicher Liquiditätsprüfung erhält die Vendorin/ der Vendor den vollen Betrag der Bestellung am nächsten Auszahlungstag. Erhält CopeCart nach der Liquiditätsprüfung am Auszahlungstag die positive Antwort, wird der volle Bestellbetrag bei der nächsten geplanten Auszahlung berücksichtigt.
Im Falle einer positiven Antwort nach der Liquiditätsprüfung hat die Vendorin/ der Vendor nicht die Möglichkeit, Änderungen an der Bestellung vorzunehmen, wie z.B.:
die Bestellung zu pausieren
Stornierung der Bestellung
den Preis herauf- oder herabstufen
die Rückerstattung vornehmen
Hinzufügen des Affiliates
Wenn die Bestellung von einem Affiliate oder VerkäuferIn verkauft wurde oder/und eine/n JVP-PartnerIn hat, wirkt sich die Factoring-Gebühr nicht auf deren Provisionen aus.
FAQ
Auf wie viele Monatsraten kann die Finanzierung maximal ausgeweitet werden?
Derzeit sind die Raten auf eine Höchstdauer von 6 Monatsraten begrenzt. Das bedeutet Erstrate plus fünf Folgeraten.
Wie hoch sind die Jahreszinsen für die Kundin/ den Kunden?
Weder für die Kundin/ den Kunden noch für dich als Vendorin fallen an dieser Stelle Zinsen an.
Führt die Factoring-Firma sowohl echtes als auch unechtes Factoring durch?
Unser Partnerunternehmen bietet ausschließlich "echtes Factoring" an.