⚠️ Attention : Des escrocs se font parfois passer pour une banque et te demandent d'ouvrir un compte Deblock.
Les vraies banques, y compris Deblock, ne te demanderont jamais d'ouvrir un nouveau compte pour protéger ton argent ou résoudre un problème. Si cela arrive, raccroche et contacte-nous directement via l'application.
💔 Arnaques sentimentales
Un escroc tisse une relation qui semble réelle avec toi en ligne - souvent via des applications de rencontres ou les réseaux sociaux. Une fois qu'il a gagné ta confiance, il introduit une fausse opportunité d'investissement ou invente une urgence personnelle soudaine et te demande de l'argent. Ces arnaques peuvent durer des semaines ou des mois.
Signaux d'alerte :
La relation évolue très vite - très attentionné dès le premier jour
Prétend être à l'étranger - ne peut jamais se rencontrer en personne
Introduit l'investissement en crypto après avoir établi la confiance
Demande de l'argent via crypto, virement bancaire ou cartes cadeaux
Disparaît une fois le paiement effectué
Exemples réels :
Une femme a rencontré un homme sur une application de rencontres qui se disait trader crypto prospère. Au fil des semaines, il l'a convaincue qu'ils étaient en couple sérieux, puis l'a guidée pour investir plus de 100 000 $ sur une fausse plateforme. Quand elle a voulu retirer, elle s'est retrouvée bloquée et il a disparu. (FTC.gov)
Une femme de 44 ans croyait être dans une vraie relation avec une personnalité télévisée connue, après avoir vu des vidéos générées par IA et un profil Instagram convaincant. Pendant des mois, elle a subi des pressions pour envoyer régulièrement de l'argent, perdant finalement ses allocations d'invalidité. (Daily Telegraph)
Dans le Colorado, un homme a investi plus de 160 000 $ avec quelqu'un rencontré en ligne qui se présentait à la fois comme un intérêt romantique et un expert en trading crypto. Quand les retraits ont été bloqués, la personne a disparu. (Hrhsnews)
💸 Arnaques à l'investissement / "pig butchering"
Un escroc tisse une relation avant d'introduire une fausse plateforme d'investissement crypto. Tu peux voir de faux bénéfices au début - mais quand tu essaies de retirer, ton argent est bloqué et disparaît.
Signaux d'alerte :
Promet des rendements élevés et garantis avec peu ou pas de risque
Utilise une plateforme inconnue - toujours avec des avis élogieux
Te montre de faux bénéfices pour t'encourager à investir davantage
Bloque les retraits - puis demande des 'frais' pour débloquer tes fonds
Basé sur une longue 'amitié' avant que l'investissement ne soit mentionné
Exemples réels :
Un retraité a été escroqué de 330 millions de dollars dans une arnaque pig butchering à long terme. (Forbes)
Europol a démantelé un réseau de fraude crypto exploitant de fausses plateformes d'investissement, saisissant 1 million d'euros et arrêtant 15 suspects. (Bitcoinist)
La FSMA belge a émis une alerte sur de faux schémas d'investissement ciblant les retraités, des escrocs se faisant passer pour des conseillers financiers via des appels à froid et de faux sites web. (FSMA)
Une enseignante retraitée a perdu 85 000 £ via un site cloné imitant une banque connue. Action Fraud a confirmé une recrudescence de cas similaires. (Action Fraud)
📸 Faux cadeaux / usurpation d'identité de célébrités
Une publication ou publicité sur les réseaux sociaux - utilisant souvent un deepfake d'une célébrité - prétend que tu peux doubler ta crypto en en envoyant d'abord. Une fois envoyée, elle est perdue. Il n'y a aucun cadeau.
Signaux d'alerte :
"Envoie X pour recevoir 2X" - toujours faux, sans exception
Utilise des noms célèbres pour paraître crédible
Crée de l'urgence - 'places limitées', 'se termine dans 10 minutes'
Te demande de connecter ton portefeuille ou d'envoyer de la crypto directement
Exemples réels :
Des escrocs ont utilisé des deepfakes de Martin Lewis et d'autres personnalités britanniques pour piéger des gens dans de faux cadeaux crypto, volant 35 millions de livres. (The Guardian)
Des arnaques aux cadeaux promues via de faux profils d'Elon Musk ont provoqué des vidanges de portefeuilles à grande échelle en Europe. (Euronews)
🦹 Phishing - faux e-mails, SMS & sites web
Un message qui semble provenir de Deblock ou d'une autre marque de confiance renvoie vers un faux site web demandant ton identifiant ou ta phrase de récupération. Les escrocs capturent tes informations et prennent tes fonds. Ces messages semblent souvent formels et urgents.
Signaux d'alerte :
Langage urgent - 'ton compte sera suspendu'
URLs légèrement erronées - deblock.io vs. deblocck.io
Demande ton mot de passe, ton PIN ou ta phrase de récupération
Le lien ne correspond pas au site officiel - vérifie toujours attentivement
Exemples réels :
Des dizaines de faux sites de portefeuilles ont imité de vrais services. Les victimes ont saisi leurs phrases de récupération et tout perdu. (TechCrunch)
Chainalysis a identifié le phishing comme un facteur clé des 5,5 milliards de dollars de pertes liées à la fraude crypto en Europe en 2024. (Cryptopolitan)
En 2024, les Américains plus âgés ont perdu 2,8 milliards de dollars à cause du phishing et de fausses plateformes d'investissement. (Forbes)
🏦 Usurpation d'identité / fraude au coursier
Un appelant prétend être de Deblock, de ta banque ou de la police. Il dit que ton compte est en danger et te demande de déplacer de l'argent - ou envoie un coursier pour récupérer ta carte. Aucune vraie banque n'enverra jamais un coursier ni ne te demandera d'ouvrir un nouveau compte.
Signaux d'alerte :
Appel inattendu au sujet d'une menace de sécurité
Te demande de déplacer de l'argent vers un 'compte sécurisé'
Envoie un coursier pour récupérer ta carte, espèces ou objets de valeur
Demande ton PIN de carte - aucune vraie banque ne le fait jamais
Te demande d'ouvrir un nouveau compte Deblock - un signal d'alarme évident
Exemples réels :
Une veuve de 86 ans en Écosse a été piégée pour remettre 2 millions de livres en lingots d'or à des escrocs se faisant passer pour des agents de la FCA. Un coursier est venu les récupérer. (The Times)
Au Pays de Galles du Nord, des résidents âgés ont reçu des appels affirmant que leur carte était compromise. Les escrocs ont envoyé des coursiers pour récupérer les cartes et les PINs. (Wrexham.com)
🖥️ Arnaques à l'accès à distance / au support technique
On t'avertit d'un problème avec ton appareil et on te demande d'installer un logiciel comme AnyDesk ou TeamViewer. Une fois installé, l'escroc vide tes comptes - en utilisant un langage calme et professionnel tout au long.
Signaux d'alerte :
Appel non sollicité concernant un problème d'appareil ou de compte
Te demande d'installer un logiciel d'accès à distance
Ton calme et professionnel pour paraître légitime
Urgence - 'nous avons besoin d'un accès maintenant ou ton compte sera bloqué'
Exemples réels :
Une femme de 77 ans a installé un logiciel distant en croyant aider le support PayPal. L'escroc a effectué 44 transactions totalisant 40 000 $. (InfoSecurity Magazine)
Plus de 1 500 personnes en France ont été piégées pour donner accès à leur banque à des escrocs se faisant passer pour des conseillers bancaires. (Connexion France)
🔁 Arnaques à la récupération de fonds
Après avoir été arnaqué une fois, quelqu'un te contacte en prétendant pouvoir récupérer tes fonds perdus - moyennant des frais initiaux. Puis il disparaît aussi.
Signaux d'alerte :
Te contacte peu après une arnaque précédente
Se présente comme un expert en récupération, avocat ou officiel
Demande un paiement initial pour commencer la récupération
Promet des résultats qui semblent trop beaux pour être vrais
Exemples réels :
Un homme de Floride qui avait perdu des cryptos dans une arnaque à l'investissement a été ciblé par une fausse entreprise de récupération qui a facturé 10 000 $ d'avance. Il n'a plus jamais eu de nouvelles.
Un retraité britannique s'est fait facturer 3 000 £ par un faux 'agent de récupération', qui a ensuite disparu. Action Fraud a confirmé plusieurs cas similaires. (Action Fraud)
🛍️ Arnaques aux achats en ligne
De fausses annonces sur les réseaux sociaux ou les marketplaces proposent des articles à des prix anormalement bas. Tu paies rapidement par virement ou crypto - et l'article n'arrive jamais.
Signaux d'alerte :
Le prix est bien en dessous de la valeur marchande
Insiste pour un virement bancaire ou crypto - sans protection acheteur
Refuse de se rencontrer en personne ou de permettre une collecte
Crée de la pression - 'quelqu'un d'autre est intéressé, décide maintenant'
Exemples réels :
Un homme de Londres a payé 220 £ pour des billets de concert inexistants via un faux vendeur Facebook. Action Fraud a reçu des centaines de signalements similaires. (BBC News)
Un homme de 28 ans à Marseille a perdu 450 € après avoir acheté une PlayStation 5 sur Leboncoin. Le vendeur a demandé un virement instantané et a disparu. (La Provence)
💼 Arnaques aux fausses offres d'emploi
Une offre d'emploi facile à distance arrive via LinkedIn, WhatsApp ou Telegram - mais tu dois d'abord payer pour la formation ou l'équipement. Après le paiement, le recruteur disparaît.
Signaux d'alerte :
Offre non sollicitée - tu n'as pas postulé
Communication uniquement via WhatsApp ou Telegram
Paiement initial requis pour l'intégration ou l'équipement
Description de poste vague - 'saisie de données', 'liker des publications'
Exemples réels :
Une femme de Lyon a été contactée via LinkedIn pour un emploi à distance et invitée à payer 300 € pour une 'certification initiale'. Après le paiement, l'employeur a disparu. (DGCCRF)
Le BKA allemand a mis en garde contre des arnaques à l'emploi sur WhatsApp où les victimes payaient d'avance de faux packages de formation sans jamais avoir de nouvelles. (BKA)
🎁 Arnaques à la loterie / à l'héritage / aux frais anticipés
On te dit que tu as gagné un prix ou hérité d'une somme d'argent - mais tu dois d'abord payer des frais. Une fois que tu paies, les escrocs disparaissent. Ces messages sont souvent très polis et formels.
Signaux d'alerte :
Tu as 'gagné' quelque chose à quoi tu n'as jamais participé
Langage formel, à consonance juridique
Demande des frais avant que tu ne reçoives quoi que ce soit
Implique des transferts internationaux ou de faux 'avocats' étrangers
Exemples réels :
Des citoyens français ont perdu 7,6 milliards d'euros en 12 mois, beaucoup à cause de fausses loteries et d'offres d'héritage via des plateformes de messagerie. (GASA)
Une femme âgée en Californie a perdu plus de 500 000 $ dans une fausse arnaque à l'héritage - en payant des 'frais de déblocage' pour accéder à un supposé héritage de 5 millions de dollars. (AARP)
❤️ Arnaques aux fausses associations caritatives
De fausses associations apparaissent après des catastrophes ou pendant les fêtes, utilisant des histoires émouvantes pour collecter des dons qui vont directement aux escrocs.
Signaux d'alerte :
Apparaît après une catastrophe majeure ou un événement médiatique
Utilise des codes QR ou de la crypto au lieu des méthodes de don habituelles
Pas de numéro d'enregistrement officiel
Pression pour donner immédiatement
Exemples réels :
Suite aux inondations dans le sud de la France, les autorités ont mis en garde contre de faux appels humanitaires utilisant des codes QR et des SMS imitant des associations connues. (Ministère de l'Intérieur)
Le Régulateur irlandais des associations caritatives a mis en garde contre des arnaques Instagram se faisant passer pour des associations contre le cancer. Les victimes ont découvert la fraude quand aucun reçu n'a jamais été émis. (Irish Examiner)
📦 Arnaques à l'activation de carte / aux frais de livraison
On te dit que ta carte est bloquée ou retardée et on te demande de payer des frais - ou un faux coursier est envoyé pour récupérer ta carte directement.
Signaux d'alerte :
Contact inattendu concernant un problème de carte ou de livraison
On te demande de payer des frais pour activer ou recevoir ta carte
Un coursier est envoyé pour récupérer ta carte ou des espèces
Langage à consonance officielle pour paraître légitime
Exemples réels :
Des escrocs dans tout le Royaume-Uni ont envoyé de faux coursiers pour récupérer des cartes sous couvert de frais d'activation. La plupart des victimes avaient plus de 65 ans. (Essex News & Investigations)
Un client en France a transféré 54 500 € après avoir été contacté par quelqu'un se faisant passer pour un conseiller bancaire. (Reuters)
🚫 Deblock ne te demandera JAMAIS de :
Ouvrir un nouveau compte pour protéger tes fonds
Envoyer de la crypto vers un portefeuille
Te dire quelle crypto acheter ou vendre
Te contacter par téléphone
Promettre des rendements financiers
Demander ton PIN, ton numéro de carte ou ta phrase de récupération
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