La condición financiera permite definir reglas y restricciones comerciales para los clientes al momento de realizar una venta. Esta funcionalidad es clave para controlar el riesgo financiero de la empresa, ya que permite limitar, autorizar o bloquear ventas a clientes con distintos comportamientos de pago.
Mediante esta configuración, la empresa puede establecer límites de crédito, controlar la morosidad, exigir autorizaciones previas o incluso bloquear completamente la emisión de documentos, asegurando una gestión comercial ordenada y segura.
Paso previo
Para poder asignar una condición financiera, es necesario que el cliente esté previamente creado en el sistema.
Si aún no cuentas con el cliente registrado, puedes realizar su creación siguiendo el siguiente enlace:
Ruta de acceso
La ruta de acceso para asignar la condición financiera a los clientes es la siguiente:
Ventas > Clientes y productos > Listado de Clientes
Desde el listado, debes seleccionar el cliente al cual deseas asignar la condición financiera y editar su ficha.
Una vez dentro de la ficha del cliente, debes dirigirte a la pestaña Datos de facturación, donde se encuentra la configuración de la condición financiera.
Procedimiento
Desde la pestaña Datos de facturación, en el apartado final, podrás activar una de las siguientes cuatro opciones de condición financiera, según la política comercial definida por la empresa:
Solicitar autorización según crédito
Esta opción permite establecer controles financieros basados en el comportamiento del cliente. Al activarla, se deben definir los siguientes parámetros:
Monto de crédito aprobado, que establece el límite máximo por documento.
Monto máximo de morosidad permitido.
Tiempo máximo de morosidad expresado en días.
Opción de bloquear el guardado de documentos, lo que impide la creación de ventas cuando se superan los límites definidos.
El sistema validará automáticamente estos parámetros cada vez que se intente emitir un documento de venta.
Vender sin restricción
Con esta condición, el cliente puede realizar compras sin ningún tipo de validación financiera, independientemente de su estado de pago o nivel de morosidad.
Bloquear todas las ventas
Al aplicar esta condición, el sistema bloquea completamente la realización de ventas al cliente. No será posible emitir documentos hasta que la condición financiera sea modificada.
Siempre solicitar autorización
Con esta condición, todas las ventas quedarán en estado de espera y no podrán ser emitidas de forma inmediata.
Los documentos deberán ser aprobados por un usuario autorizado para poder ser enviados y emitidos correctamente.
Para aprobar un documento, el usuario debe contar con el permiso habilitado en su ficha de usuario llamado “Permitir aprobar factura de cliente moroso”.
Este permiso es el que permite reenviar y liberar el documento, autorizando la venta pese a la condición financiera del cliente.
La condición financiera de clientes es una herramienta fundamental para controlar el riesgo comercial, evitar incobrabilidades y asegurar el cumplimiento de las políticas financieras de la empresa. Su correcta configuración permite automatizar validaciones, optimizar procesos de venta y proteger la salud financiera del negocio.