De thesaurie toont of het dossier over voldoende liquiditeiten beschikt om de betalingen uit te voeren. Zelfs als het dossier op termijn rendabel is, kan een negatieve thesaurie belangrijke spanningen veroorzaken.
In HannaH helpt de evolutie van de thesaurie om periodes te identificeren waarin de liquiditeiten onder nul zakken. Als de thesaurie meerdere maanden negatief blijft, moet het dossier worden herzien om een duurzaam financieringstekort te vermijden.
Om de situatie te verbeteren, controleert u eerst de geplande financieringen. Een aanvullende financiering kan nodig zijn om een deel van de investeringen, de opstartverliezen of een tijdelijk verschil tussen ontvangsten en betalingen op te vangen.
U kunt ook werken op de betalingstermijnen. Door de termijnen voor klanten te verkorten, ontvangt u sneller geld. Door langere termijnen met leveranciers te onderhandelen, kunt u bepaalde uitgaande betalingen uitstellen.
Bekijk tot slot de belangrijkste hypotheses van het dossier opnieuw: omzet, variabele kosten, algemene kosten, verloningen en investeringen. Een thesaurieprobleem kan voortkomen uit een eenmalige financieringsbehoefte, maar ook uit een meer structureel onevenwicht.