O que você vai precisar antes de começar
Permissão para editar em Gestão de Arquivos de CNAB.
Para acessar siga para Configurações > Equipe > Busque o usuário ou perfil de acesso que deseja alterar e clique para editar
Em Permissões > Contas a Receber > Gestão de Arquivos de CNAB
Selecione a opção Editar para ter acesso aos arquivos CNAB
Salve as alterações
Permissão para editar configurações de contas bancárias
Permissão para editar empreendimentos e emitir cobranças
Acesso a informações sobre o empreendimento e contrato
Passo a passo para configurar e emitir cobranças
1. Abrir um suporte com a Paggo
Enviar as informações abaixo da conta externa que deverá ser adicionada nos provedores CNAB para o e-mail suporte@paggo.ai
Sugestão de e-mail a ser enviado:
Solicito o cadastro da conta externa abaixo nos provedores CNAB para execução das ações necessárias.Dados da conta:
Banco
Número do banco
Agência
Conta corrente
Carteira
Nome do beneficiário
CNPJ
Endereço
Caso a conta externa não exista na Paggo, é preciso criá-la. Acesse Contas bancárias > Nova Conta > Conta Externa e consulte este artigo.
Selecione a categoria Conta Bancária e preencha as informações solicitadas.
Importante: É necessário preencher o campo de Conta sem o dígito verificador. Ex: 13456.
2. Configurar a conta bancária para emissão via CNAB
Acesse o módulo de Contas Bancárias.
Selecione a conta externa que deseja habilitar.
Clique nos 3 pontinhos > Configurações da Conta.
Clique em Funcionalidades e selecione a opção Habilitar transferências via CNAB.
3. Configurar o empreendimento para emissão via CNAB
Acesse Contas a Receber > Cadastro > Empreendimentos.
Encontre o empreendimento desejado e clique nele.
Habilite a opção Permitir emissão via CNAB.
Defina qual a conta bancária padrão para a emissão via CNAB
Clique em Atualizar
4. Configurar o contrato para emissão via CNAB
Ao habilitar essa configuração, todas as parcelas vinculadas ao contrato terão cobranças emitidas por CNAB.
Acesse Contas a Receber > Carteira > Contratos.
Selecione o contrato desejado e vá para Detalhes do Contrato > Configurações.
No menu Cobrança e Inadimplência, seção Geração da Cobrança, defina o Método de Emissão como CNAB.
Salve as alterações.
5. Configurar a etiqueta para emissão via CNAB
Ao habilitar essa configuração, somente as parcelas vinculadas a essa etiqueta terão cobranças emitidas por CNAB. Certifique-se de ter adicionado a etiqueta na parcela antes da emissão da cobrança.
Acesse Configurações > Contas a Receber > Etiqueta.
Selecione a etiqueta desejada.
Na seção Emissão de Cobrança, defina o Método de Emissão como CNAB.
Salve as alterações.
6. Emitir cobranças
Abra a parcela, a parcela precisa estar no status em aberto ou atrasada.
No botão presente no canto inferior direito da tela, clique em Emitir Cobrança.
Verifique as informações de vencimento, permissão de pagamento após vencimento, juros e multa.
Confirme a conta bancária (ex: Itaú via CNAB) e clique em Emitir cobrança.
O arquivo remessa será gerado e poderá levar alguns minutos para ficar disponível na tela de arquivos CNAB, conforme detalhado no passo 6.
7. Gerenciar arquivos CNAB (Remessa e retorno)
Acesse Contas a Receber > CNAB.
Utilize os filtros para localizar arquivos pendentes de envio, processados ou cancelados.
Arquivo Remessa: arquivo que deverá ser enviado pela empresa ao banco contendo instruções de cobrança.
Para baixar um arquivo remessa, verifique os arquivos que estão com status Pendente Envio, utilize o filtro Pendentes de Envio para facilitar a visualização. Clique no ícone de download da linha para baixar o arquivo remessa.
Utilize o arquivo baixado para envio na plataforma da instituição bancária para efetivar a emissão da(s) cobrança(s).
Após a baixa e envio do arquivo para a instituição bancária, marque ele como enviado clicando no botão Marcar como enviado. Esse passo é importante para o gerenciamento dos arquivos e identificar quando o arquivo já foi baixado/enviado ou não.
Arquivo Retorno: arquivo enviado pela instituição bancária à empresa, contendo os status e as ocorrências das cobranças processadas.
Nota: É fundamental que os arquivos de retorno sejam importados na Paggo para garantir o controle preciso do status de cada cobrança.
Para adicionar um arquivo retorno na plataforma, clique em Novo Arquivo CNAB e faça o upload do arquivo .ret.
Ao processar o arquivo retorno, o sistema atualizará o status das cobranças conforme informado no arquivo e o arquivo ficará com status Processado.
Ao clicar em uma linha de arquivo com status Processado, é possível visualizar os status das cobranças associadas a esse arquivo — seja de remessa ou retorno — além de acessar a parcela vinculada a cada cobrança.
Arquivo remessa com status Processado
Arquivo retorno com status Processado
Dicas úteis
Certifique-se de que as parcelas estejam em aberto ou atrasadas antes de emitir cobranças.
Verifique sempre as informações de conta bancária e beneficiário antes de confirmar a emissão.
Utilize os filtros para gerenciar facilmente os arquivos remessa e retorno.
Perguntas frequentes
1. O que fazer se não encontrar a opção de emissão via CNAB no empreendimento? Resposta: Verifique se você tem as permissões necessárias e se está acessando o empreendimento correto e também se existe uma conta bancária habilitada para emissão CNAB que esteja vinculada ao empreendimento.
2. Posso emitir cobranças para parcelas já pagas?
Resposta: Não, apenas parcelas em aberto ou atrasadas podem ser emitidas.
3. Como saber se o arquivo retorno foi processado com sucesso?
Resposta: O status das cobranças será atualizado na tela de CNAB e no modal da parcela.