O que você vai precisar antes de começar
Permissão para editar em Gestão de Arquivos de CNAB.
Para acessar siga para Configurações > Equipe > Busque o usuário ou perfil de acesso que deseja alterar e clique para editar
Em Permissões > Contas a Receber > Gestão de Arquivos de CNAB
Selecione a opção Editar para ter acesso aos arquivos CNAB
Salve as alterações
Permissão para editar configurações de contas bancárias
Permissão para editar empreendimentos e emitir cobranças
Acesso a informações sobre o empreendimento e contrato
Passo a passo para configurar e emitir cobranças
1. Abrir um suporte com a Paggo
Enviar as informações abaixo da conta externa que deverá ser adicionada nos provedores CNAB para o e-mail suporte@paggo.ai
Sugestão de e-mail a ser enviado:
Solicito o cadastro da conta externa abaixo nos provedores CNAB para execução das ações necessárias.Dados da conta:
Banco
Número do banco
Agência
Conta corrente
Carteira
Nome do beneficiário
CNPJ
Endereço
Caso a conta externa não exista na Paggo, é preciso criá-la. Acesse Contas bancárias > Nova Conta > Conta Externa e consulte este artigo.
Selecione a categoria Conta Bancária e preencha as informações solicitadas.
Importante: É necessário preencher o campo de Conta sem o dígito verificador. Ex: 13456.
2. Configurar a conta bancária para emissão via CNAB
Acesse o módulo de Contas Bancárias.
Selecione a conta externa que deseja habilitar.
Clique nos 3 pontinhos > Configurações da Conta.
Clique em Funcionalidades e selecione a opção Habilitar transferências via CNAB.
3. Configurar o empreendimento para emissão via CNAB
Acesse Contas a Receber > Cadastro > Empreendimentos.
Encontre o empreendimento desejado e clique nele.
Habilite a opção Permitir emissão via CNAB.
Defina qual a conta bancária padrão para a emissão via CNAB
Clique em Atualizar
4. Configurar o contrato para emissão via CNAB
Ao habilitar essa configuração, todas as parcelas vinculadas ao contrato terão cobranças emitidas por CNAB.
Acesse Contas a Receber > Carteira > Contratos.
Selecione o contrato desejado e vá para Detalhes do Contrato > Configurações.
No menu Cobrança e Inadimplência, seção Geração da Cobrança, defina o Método de Emissão como CNAB.
Salve as alterações.
5. Configurar a etiqueta para emissão via CNAB
Ao habilitar essa configuração, somente as parcelas vinculadas a essa etiqueta terão cobranças emitidas por CNAB. Certifique-se de ter adicionado a etiqueta na parcela antes da emissão da cobrança.
Acesse Configurações > Contas a Receber > Etiqueta.
Selecione a etiqueta desejada.
Na seção Emissão de Cobrança, defina o Método de Emissão como CNAB.
Salve as alterações.
6. Emitir cobranças
Abra a parcela, a parcela precisa estar no status em aberto ou atrasada.
No botão presente no canto inferior direito da tela, clique em Emitir Cobrança.
Verifique as informações de vencimento, permissão de pagamento após vencimento, juros e multa.
Confirme a conta bancária (ex: Itaú via CNAB) e clique em Emitir cobrança.
O arquivo remessa será gerado e poderá levar alguns minutos para ficar disponível na tela de arquivos CNAB, conforme detalhado no passo 7.
7. Gerenciar arquivos CNAB (Remessa e retorno)
Acesse Contas a Receber > CNAB.
Use as abas Todos os Arquivos, Pendentes de Envio, Processados e Cancelados para separar os arquivos por status. Para encontrar um arquivo específico, use os filtros explicados no passo 8.
Arquivo Remessa: arquivo que deverá ser enviado pela empresa ao banco contendo instruções de cobrança.
Para baixar um arquivo remessa, abra a aba Pendentes de Envio. Lá ficam os arquivos com status Pendente Envio. Clique nos 3 pontinhos da linha e selecione Download.
Utilize o arquivo baixado para envio na plataforma da instituição bancária para efetivar a emissão da(s) cobrança(s).
Depois de baixar o arquivo e enviá-lo ao banco, clique nos 3 pontinhos da linha e selecione Marcar como enviado. Esse passo é importante para você saber quais arquivos já foram enviados.
Arquivo Retorno: arquivo enviado pela instituição bancária à empresa, contendo os status e as ocorrências das cobranças processadas.
Nota: É fundamental que os arquivos de retorno sejam importados na Paggo para garantir o controle preciso do status de cada cobrança.
Para adicionar um arquivo retorno na plataforma, clique em Novo Arquivo CNAB e faça o upload do arquivo .ret.
Ao processar o arquivo retorno, o sistema atualizará o status das cobranças conforme informado no arquivo e o arquivo ficará com status Processado.
Ao clicar na linha de um arquivo, de remessa ou de retorno, abre o painel Cobranças do Arquivo CNAB. Nele você vê o status de cada cobrança do arquivo e pode abrir a parcela de cada uma. Veja os detalhes no passo 8.
Arquivo remessa com status Processado
Arquivo retorno com status Processado
8. Como acompanhar os arquivos de remessa e retorno
Em Contas a Receber > CNAB você encontra todos os arquivos de remessa gerados pela Paggo e todos os arquivos de retorno importados pela sua empresa.
Abas
Todos os Arquivos: todos os arquivos, de remessa e de retorno.
Pendentes de Envio: arquivos de remessa que ainda precisam ser baixados e enviados ao banco.
Processados: arquivos de remessa já marcados como enviados. Para ver os arquivos de retorno, use a aba Todos os Arquivos com o filtro Tipo > Retorno.
Cancelados: arquivos cancelados.
Colunas da lista
Arquivo: nome do arquivo e, logo abaixo, a data de criação na Paggo.
Status: Processando, Pendente Envio, Processado ou Cancelado.
Tipo: Remessa ou Retorno.
Layout: 240 ou 400.
Cobranças: quantidade de cobranças no arquivo.
Conta Bancária e Empresa: conta e empresa do arquivo.
Filtros
No topo da lista, clique em Filtrar e escolha um filtro:
Data de criação: mostra os arquivos criados no período escolhido.
Tipo: mostra só os arquivos de Remessa ou só os de Retorno.
Conta bancária: mostra os arquivos de uma conta. Cada opção traz o nome da empresa e o número da conta. Use este filtro para ver os arquivos de uma empresa. Se a empresa tiver mais de uma conta, escolha uma conta por vez.
Você pode combinar os filtros. Para voltar à lista completa, clique em Limpar filtros. Ao trocar de aba, os filtros são limpos.
Páginas
Quando a lista tem mais de uma página, use os controles de página da tabela para ver os demais arquivos. Sempre que você muda um filtro, a lista volta para a primeira página.
Cobranças de um arquivo
Clique na linha de um arquivo para abrir o painel Cobranças do Arquivo CNAB. Para cada cobrança do arquivo, ele mostra:
Parcela: número da parcela.
Status no Arquivo: status da cobrança informado no arquivo.
Status Atual: status da cobrança hoje na Paggo. Recebida indica que o pagamento já foi registrado.
Emitido por: quem emitiu a cobrança. Emissão automática indica que a cobrança foi emitida automaticamente pela Paggo.
Para abrir a parcela em uma nova aba e ver o contrato, clique no ícone no fim da linha da cobrança.
Dica: para saber quais parcelas um arquivo de retorno baixou, abra a aba Todos os Arquivos, aplique o filtro Tipo > Retorno, encontre o arquivo e clique na linha dele.
Dicas úteis
Certifique-se de que as parcelas estejam em aberto ou atrasadas antes de emitir cobranças.
Verifique sempre as informações de conta bancária e beneficiário antes de confirmar a emissão.
Use os filtros Data de criação, Tipo e Conta bancária para encontrar um arquivo de remessa ou de retorno.
Recebeu o pagamento de um boleto emitido via CNAB? Importe o arquivo de retorno antes de conciliar a movimentação. Assim o mesmo pagamento não é registrado duas vezes.
Antes de conciliar uma movimentação com uma parcela, confira se o vencimento e o valor são os da parcela certa.
Perguntas frequentes
1. O que fazer se não encontrar a opção de emissão via CNAB no empreendimento? Resposta: Verifique se você tem as permissões necessárias e se está acessando o empreendimento correto e também se existe uma conta bancária habilitada para emissão CNAB que esteja vinculada ao empreendimento.
2. Posso emitir cobranças para parcelas já pagas?
Resposta: Não, apenas parcelas em aberto ou atrasadas podem ser emitidas.
3. Como saber se o arquivo retorno foi processado com sucesso?
Resposta: Ao final do upload, a Paggo mostra a mensagem Arquivo processado com sucesso, com o número de cobranças processadas. O arquivo passa a aparecer em Contas a Receber > CNAB com o Tipo Retorno. Clique na linha dele para ver as cobranças e o status atual de cada uma.
4. Como saber quais parcelas foram baixadas por um arquivo de retorno?
Resposta: Em Contas a Receber > CNAB, abra a aba Todos os Arquivos, aplique o filtro Tipo > Retorno e clique na linha do arquivo. O painel Cobranças do Arquivo CNAB lista as cobranças do arquivo, com o número da parcela. A coluna Status no Arquivo mostra o status que o arquivo trouxe para cada cobrança. A coluna Status Atual mostra o status hoje na Paggo, e as cobranças pagas aparecem como Recebida. Para abrir a parcela e ver o contrato, clique no ícone no fim da linha.
5. O pagamento de um boleto emitido via CNAB entrou no extrato. Posso conciliar a movimentação direto com a parcela?
Resposta: O ideal é importar primeiro o arquivo de retorno do banco, em Contas a Receber > CNAB > Novo Arquivo CNAB. É a importação do retorno que dá baixa na parcela e gera o documento de baixa. Depois, na Conciliação, abra a movimentação, vá na aba Documentos e concilie com esse documento. O filtro Origem cobrança (CNAB/cartão) ajuda a encontrá-lo.
Se você conciliar a movimentação direto com a parcela e o retorno chegar depois, o mesmo pagamento pode ficar duplicado. Por isso, quando a parcela tem um boleto CNAB recente, a Paggo mostra o aviso "Esta movimentação é um pagamento de boleto?". Só clique em Conciliar mesmo assim se tiver certeza de que o pagamento não veio desse boleto.