Introdução
Neste artigo, você aprenderá como realizar a conciliação do recebimento de financiamentos com as parcelas de Contas a Receber. Esse processo é essencial para garantir que os pagamentos sejam registrados corretamente e que as movimentações financeiras estejam alinhadas com os registros contábeis.
1 - O que você vai precisar antes de começar?
2- Passo a passo para realizar a conciliação
3- Passo a passo para desconciliar uma parcela
5 - Dicas úteis
O que você vai precisar antes de começar?
Acesso à plataforma Paggo.
Permissão para editar Conciliação e Contabilidade.
Para conceder a permissão, acesse: Configurações > Equipe > Usuário > Permissões > Conciliação e Controladoria > Conciliação e Contabilidade.
Arquivo OFX com as movimentações financeiras.
Informações sobre o financiamento e a conta bancária.
Passo a passo para realizar a conciliação
Importe o arquivo OFX
1 - No módulo de Conciliação, clique em Importar OFX.
2 - Selecione a conta bancária correspondente.
3 - Arraste ou selecione o arquivo OFX que contém as movimentações financeiras.
Nota: a conta bancária selecionada deve estar vinculada ao mesmo projeto do empreendimento definido no contrato de recebíveis.
Caso necessário, verifique em: Configurações > Alocações > Projetos. Nesse menu, é possível localizar o projeto e consultar quais empreendimentos (empresas) e contas bancárias estão associados.
Realizar a conciliação das parcelas
1 - Clique na aba Conciliação e selecione Conectar com Contas a Receber.
2 - Selecione a(s) parcela(s) correspondente(s) e inicie a conciliação.
3 - Caso o valor da movimentação no OFX seja diferente do valor da parcela, preencha os campos com o valor que deverá ser baixado parcialmente em cada quebra da parcela.
Verificar as alocações
1 - Clique no ícone de alocação ao lado do campo Nominal.
2 - Caso as alocações não estejam preenchidas, o ícone aparecerá em vermelho. Nesse caso, será necessário definir as alocações para continuar a conciliação.
3 - Verifique o Centro de Custo e a Conta Gerencial.Se estiver tudo correto, clique em Voltar.
Caso contrário, preencha as informações e clique em Salvar.
Finalizar a Conciliação
1 - Confirme a conciliação.
2 - Aguarde a atualização do status da parcela para Pendente Baixa e a criação da nova linha de recebimento conciliada.
3- O sistema enviará a informação para o ERP correspondente, que confirmará a baixa em alguns minutos.
Passo a passo para desconciliar uma parcela
Caso seja necessário desfazer uma conciliação, o processo deve ser realizado em dois pontos para garantir a consistência das informações.
Na Paggo
Acesse Conciliação > aba Reconciliados e selecione a movimentação que deseja desconciliar.
Utilize a barra de pesquisa por nome ou documento da contraparte, ou os filtros disponíveis.
Caso você tenha acesso ao módulo Contas a Receber, também é possível acessar pelo caminho: Contas a Receber > Carteira > Parcelas.
Utilize a busca para localizar a parcela desejada e clique na linha para abrir os detalhes.
Na tabela Composição de Valores, acesse a seção Recebimentos, clique nos três pontos da linha desejada e selecione Conciliação.
Na tela exibida, acesse a aba Conciliação e clique no ícone da lixeira para desfazer a conciliação.
Um modal de aviso será exibido. Confirme a ação para que a conciliação seja desfeita na Paggo.
No ERP (Sienge ou Mega)
O pagamento vinculado à respectiva parcela de recebíveis deve ser removido diretamente no ERP.
Importante: desfazer a conciliação apenas na Paggo não remove automaticamente o pagamento no ERP. Ambos os sistemas precisam ser ajustados para manter a consistência dos dados.
Dicas úteis
Certifique-se de que a conta bancária está atrelada à mesma organização do empreendimento de recebíveis.
Utilize o CPF do cliente para facilitar a busca das parcelas.
Revise todas as informações antes de concluir a conciliação para evitar erros.
Perguntas frequentes
O que fazer se o valor da movimentação no OFX for diferente do valor da parcela?
Ajuste a conciliação para um pagamento parcial, preenchendo as quebras da parcela com valor nominal, correção, juros e multa, de forma que a soma corresponda ao valor da movimentação.
Quanto tempo leva para a confirmação da baixa no ERP?
A confirmação geralmente ocorre alguns minutos após o envio. É possível acompanhar a baixa pela tela de detalhes da parcela e pelo histórico.
Estou com erro na conciliação. O que posso fazer?
Verifique se o número do financiamento no contrato de Contas a Receber corresponde ao número da movimentação importada pelo arquivo OFX.
Para conferir: Contas a Receber > Carteira > Contratos > Detalhes do Contrato > Configurações do Contrato.
O número do financiamento deve ser o mesmo da movimentação que será conciliada.