Visão geral do módulo de Configurações

Neste guia, vamos fazer um tour pelo módulo de Configurações, explicando de forma clara o que cada submódulo permite parametrizar, além de mostrar onde e como realizar essas configurações na prática.
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​1 - Equipe
​2 - Empresas e Titulares
​3 - Central de Segurança

4 - Alocações
​5 - Insumos
​6 - Contrapartes
​7 - Contas Paggo
​8 - Contábil
​9 - Documentos
​10 - Solicitações
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1.1 Adicionar Perfil
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Nessa tela, é possível criar e personalizar perfis de acesso que serão atribuídos aos usuários da plataforma.
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Aqui, você define o nome, a descrição e configura as permissões de acordo com a necessidade de cada perfil, podendo inclusive partir de modelos já existentes para facilitar. Isso permite padronizar acessos e adaptar os níveis de permissão conforme o papel de cada usuário dentro da operação.

1.2 Convidar Usuário
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O botão “Convidar usuário” permite adicionar novos usuários à plataforma, definindo seus dados básicos, perfil de acesso e permissões.
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Nessa etapa, também é possível vincular o usuário a um gestor, escolher a quais empresas ele terá acesso e garantir que ele já entre na plataforma com as configurações adequadas ao seu papel.
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1.3 Usuários
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Nessa tela, você visualiza e gerencia todos os usuários da plataforma, incluindo perfil, empresas vinculadas, gestor direto e status. Também é possível editar permissões e organizar os acessos.
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Abrindo as informações de um usuário é possível ter acesso: Dados do Usuário | Permissões | Desativar Usuário
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1.4 Perfis de Acesso
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Nessa aba de Perfis de Acesso, você visualiza e gerencia todos os perfis disponíveis na plataforma. Cada perfil representa um conjunto de permissões que define o que o usuário pode ver e fazer dentro do sistema.
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Aqui é possível:​

Essa área é essencial para garantir que cada usuário tenha o nível de acesso adequado, mantendo organização, segurança e controle dentro da plataforma.
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1.5 Domínios
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Nessa aba de Domínios, você define regras automáticas de acesso para novos usuários com base no domínio do e-mail (ex: @empresa.com).
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Aqui é possível configurar um perfil padrão, um gestor responsável e quais empresas o usuário terá acesso ao entrar na plataforma. Isso permite padronizar permissões e agilizar o processo de criação de usuários.

​Importante: essas configurações se aplicam apenas a novos usuários — usuários já existentes não são impactados.
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Nesse módulo você cadastra e gerencia todas as empresas da sua operação na Paggo. É a base da plataforma, já que todos os processos (pagamentos, recebimentos, documentos, etc.) sempre estarão vinculados a uma empresa criada aqui.

​2.1 Empresas e Titulares - Essa é a tela onde você cadastra e gerencia todas as empresas que fazem parte da sua operação dentro da Paggo.
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É a partir dessas empresas que toda a plataforma funciona — ou seja, qualquer pagamento, recebimento, documento ou processo precisa estar vinculado a uma empresa.
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Aqui você pode criar novas empresas, editar informações cadastrais, configurar dados específicos e definir como cada empresa vai operar dentro da plataforma.
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2.2 Sócios e Representantes - Nessa aba, você gerencia as pessoas vinculadas às empresas cadastradas, como sócios e representantes legais.
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Essas informações são importantes principalmente para validações, compliance e processos bancários, como abertura de contas.
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Ao cadastrar uma empresa, você precisa informar quem são os responsáveis legais por ela — e é aqui que esses vínculos ficam organizados e podem ser consultados ou atualizados.
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2.3 Categorias - Essa aba permite organizar suas empresas utilizando categorias personalizadas. Você pode criar etiquetas (como “Incorporadora”, “Construtora”, “Holding”, etc.) para facilitar a visualização e o controle das empresas dentro da plataforma.
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É uma forma simples de estruturar melhor sua operação, principalmente quando há várias empresas no mesmo grupo.
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Nesse módulo você define regras de segurança para os pagamentos realizados na Paggo.
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Aqui é possível configurar bloqueios e validações que ajudam a garantir mais controle e segurança na operação, evitando pagamentos indevidos ou fora das regras definidas pela empresa.

3.1 Bloquear pagamentos com etiqueta de Risco de Beneficiário
Quando ativado, impede que pagamentos com a etiqueta de Risco de Beneficiário sigam no processo.
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3.2 Bloquear edição de pagamentos criados via integração com ERP Sienge
Quando ativado, impede que pagamentos originados do ERP sejam editados na plataforma. Mesmo com essa configuração ativa, usuários com permissão para editar Configurações dos Poderes Bancários ainda poderão realizar alterações no método de pagamento. Para restringir completamente a edição, revise também as permissões de poderes bancários do usuário.
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3.3 Bloquear pagamentos para contrapartes não validadas
Quando ativado, impede que pagamentos sejam aprovados para contrapartes que não foram validadas.
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O módulo de Alocações é onde você organiza como os valores da sua operação serão distribuídos dentro da Paggo.
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Aqui você estrutura a relação entre projetos, centros de custo e contas gerenciais, garantindo que todos os pagamentos e recebimentos sejam corretamente classificados e analisados.

​4.1 Projetos - Aqui você cadastra e gerencia os projetos da sua operação. Os projetos são utilizados para organizar e vincular pagamentos, recebimentos e demais movimentações dentro de um contexto específico (ex: obra, empreendimento, área interna, etc.).
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​4.2 Centros de Custo - Nessa aba você define os centros de custo, que ajudam a organizar e classificar os gastos dentro de cada projeto. Eles permitem um controle mais detalhado de onde os valores estão sendo utilizados (ex: administrativo, marketing, produção, etc.).
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4.3 Contas Gerenciais - Aqui você estrutura as contas gerenciais, que funcionam como categorias financeiras para classificar receitas e despesas.
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É essa organização que permite uma visão mais clara dos resultados financeiros, como entradas, custos e saídas.
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​4.4 Simulação - Essa aba permite simular como uma movimentação será distribuída entre projetos, centros de custo e contas gerenciais. É apenas uma visualização para conferência — nenhuma informação é salva nessa etapa.
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Nesse módulo você cadastra e organiza os insumos da sua operação, ou seja, os materiais e serviços que serão utilizados no fluxo de compras da Paggo. Eles são a base para estruturar solicitações, pedidos e controles dentro do módulo de Compras.

5.1 Insumos - Aqui você cadastra os itens individuais, como materiais ou serviços.
Cada insumo representa uma unidade básica (ex: cimento, mão de obra, aluguel de equipamento) que será utilizada nas solicitações de compra.
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​5.2 Composições - As composições permitem agrupar vários insumos em um único conjunto.

Isso facilita o processo de compras, principalmente quando você trabalha com itens que sempre são solicitados juntos.
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5.3 Grupos - Nessa aba você organiza os insumos em grupos.

Os grupos ajudam na categorização e facilitam a visualização e o controle dos itens dentro da plataforma.
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5.4 CFOP - Aqui você define os códigos fiscais (CFOP) relacionados aos insumos.

Esses códigos são utilizados para fins fiscais e ajudam a garantir que as operações estejam corretamente classificadas nas notas e documentos.
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Nesse módulo você cadastra e gerencia todas as contrapartes da sua operação, como fornecedores, prestadores de serviço e demais pessoas ou empresas que irão receber pagamentos.
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É aqui que ficam centralizadas as informações dessas entidades, garantindo que os pagamentos sejam realizados de forma correta e organizada dentro da plataforma.

​Aqui nessa tela você pode:

O módulo de Poderes Bancários define quem pode movimentar valores para fora da conta na Paggo e sob quais regras isso acontece. Por envolver permissões de saída de recursos, trata-se de um módulo de alta criticidade, que exige configurações cuidadosas para garantir controle e segurança da operação.
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Neste contexto, serão abordados os submódulos Poderes Bancários e Limites Transacionais, responsáveis por definir as permissões dos usuários e os limites aplicáveis às transações.

7.1 Poderes Bancários - O módulo está dividido em três abas principais:

7.2 - Limites Transacionais - Além dos poderes de acesso, a Paggo permite definir limites financeiros para controle de risco.​

​7.3 - Aprovação das configurações solicitadas - Sempre que houver solicitação de ajuste nesses módulos, por se tratarem de configurações sensíveis, será exigida a validação via token de autenticação MFA. Além disso, todas as alterações realizadas passam por uma validação interna da Paggo.
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​Prazo:
As análises podem levar até 24 horas
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Como funciona:

8.1 Geral - A tela em Configurações > Contábil > Geral > Pagamentos e Conciliação permite definir regras que controlam o comportamento dos pagamentos e da conciliação. Cada opção possui um ícone de ajuda com uma descrição que explica o que acontece quando a configuração é habilitada, facilitando o entendimento e a aplicação correta das regras.

​8.2 - Plano de Contas - é a área do módulo Contábil onde são cadastradas e organizadas as contas contábeis da operação em estrutura hierárquica. Nela, é possível visualizar os grupos e subgrupos do plano de contas, facilitando a classificação e o gerenciamento das informações contábeis.
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8.3 - Mapeamentos - é onde você define o relacionamento entre as contas gerenciais e as contas contábeis na plataforma. Nela, é possível configurar regras considerando também centro de custo e projeto, garantindo que os lançamentos sejam direcionados corretamente. Quando houver mais de um mapeamento possível, o mais específico sempre terá prioridade.

​8.4 - Contas Fixas - é onde são definidas as contas contábeis padrão utilizadas automaticamente em lançamentos recorrentes ou estruturais da operação, como contas bancárias e clientes. Essas configurações garantem consistência nos registros contábeis e evitam a necessidade de definir manualmente a conta a cada lançamento.
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8.5 - Fatos Contábeis - apresenta os eventos financeiros da operação que geram lançamentos contábeis, como pagamentos, recebimentos, juros e descontos.
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Nela, é possível visualizar como cada fato impacta os saldos e se o lançamento é feito automaticamente, garantindo transparência e controle sobre a geração dos registros contábeis.
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​8.6 - Saldos Contábeis - permite configurar quais contas contábeis estão associadas a cada tipo de saldo da operação, como mútuo, comissões e despesas reembolsáveis. Essas definições garantem que os saldos sejam registrados e atualizados corretamente nos lançamentos contábeis, mantendo consistência e controle sobre as movimentações financeiras.
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8.7 - Documentos - permite configurar como cada tipo de documento será tratado nos lançamentos contábeis. Nela, é possível definir quais eventos devem gerar provisões e baixas automáticas, garantindo que os registros contábeis ocorram de forma padronizada conforme o tipo de documento utilizado.

A tela Central de Documentos > Campos Personalizados permite criar e gerenciar campos adicionais para os documentos da operação. Nela, é possível definir campos como seleção ou liga/desliga, personalizando as informações que devem ser preenchidas e controladas nos documentos conforme a necessidade do processo.
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A seção Solicitações, dentro de Configurações, é onde são definidos os responsáveis pela aprovação das solicitações criadas na Paggo, como solicitações de pagamento e reembolsos.
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Nessa área, é possível configurar as regras de aprovação, determinar quem deve aprovar cada solicitação e estabelecer critérios adicionais, como quantidade de aprovadores e responsáveis por faixa de valor, garantindo controle e segurança no fluxo de aprovações.
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