O que é o Mútuo Automático
O mútuo automático é o processo em que, ao realizar o pagamento de uma nota fiscal cuja empresa pagadora é diferente da empresa devedora (ambas dentro do mesmo grupo), a plataforma gera automaticamente os lançamentos de mútuo entre as empresas envolvidas.
Isso elimina a necessidade de lançamentos manuais de mútuo, garantindo que os saldos de mútuos a pagar e mútuos a receber sejam atualizados corretamente nas duas pontas da operação.
Configurações necessárias
Para que o mútuo automático funcione corretamente, é preciso ativar e configurar dois itens na plataforma:
Habilitar Mútuo Automático em Pagamentos
Acesse as configurações contábeis pelo caminho:
Configurações → Contábil → Geral
Localize a opção Habilitar mútuo automático em pagamentos e ative o toggle.
Configurar as Contas Fixas
Ainda nas configurações contábeis, acesse a aba Contas Fixas. É necessário que as seguintes contas estejam configuradas:
Mútuos a Receber: deve ser classificada com um centro de custos e uma conta gerencial;
Mútuos Recebidos: deve ser classificada com um centro de custos e uma conta gerencial;
Conta Transitória de Mútuos: caso o balanço ainda não possua uma conta transitória de mútuos, é recomendado criá-la e configurá-la aqui.
Ao clicar em uma conta fixa, será possível configurar a Conta Gerencial e o Centro de Custo correspondentes:
Importante: todas as três contas fixas devem estar devidamente preenchidas para que o fluxo automático funcione sem erros.
Como funciona o fluxo de mútuo automático
O fluxo do mútuo automático acontece da seguinte forma:
Solicitação de pagamento: o processo começa normalmente pelo fluxo de contas a pagar, seja criando uma solicitação de pagamento diretamente na plataforma ou importando-a de um sistema externo
Identificação intercompany: quando a empresa pagadora efetua o pagamento de uma nota que pertence a outra empresa do mesmo grupo (identificada por outro CNPJ/CPF), a plataforma reconhece que se trata de uma operação intercompany
Baixa do pagamento: ao realizar a baixa, em vez de registrar a saída do dinheiro diretamente contra o banco, a plataforma gera automaticamente um documento de mútuo na conciliação
Classificação contábil automática: a movimentação financeira é baixada contra a conta de mútuos (e não contra o banco). No documento gerado, a baixa do fornecedor também é registrada contra mútuos;
Geração de saldos: o processo gera automaticamente um saldo de mútuos a pagar na empresa pagadora e um saldo de mútuos a receber na empresa devedora.
Na tela abaixo, é possível observar a aba Movimentação Financeira do pagamento, onde aparece a seção Mútuos com o mútuo a receber gerado automaticamente:
Ao acessar a conciliação, é possível ver o fluxo onde o valor principal é baixado contra a conta de Mútuo a Receber, em vez de ser baixado contra o banco:
Resultado contábil
Após a baixa do pagamento, a plataforma terá gerado automaticamente:
Um documento de mútuo entre as empresas na Central de Documentos;
A classificação da movimentação financeira contra a conta de mútuos (em vez do banco);
A baixa do documento do fornecedor contra mútuos;
Saldos atualizados de mútuos a pagar e mútuos a receber nas duas empresas envolvidas.
Na Central de Documentos, o documento de mútuo gerado automaticamente pode ser visualizado com todos os detalhes da operação:
Dessa forma, todo o processo contábil de mútuo é tratado de maneira automática, sem necessidade de intervenção manual.