Importante: Las cuentas de tipo Crédito permiten registrar movimientos de salida, incluso cuando no tienen saldo disponible. Esta es su principal diferencia con las cuentas de tipo Débito.
Normalmente se utilizan para registrar préstamos que tu empresa tiene con instituciones bancarias o para llevar el control de tarjetas de crédito, cuyos movimientos generan un pasivo para la empresa.
Este proceso es para préstamos o tarjetas que ya tenías antes de empezar a usar Bind. Si vas a recibir un préstamo nuevo y el banco te depositará el dinero en tu cuenta, consulta¿Cómo registrar un préstamo bancario nuevo en Bind ERP?
Pasos detallados
1. Crea la cuenta de tipo Crédito
Ve a Finanzas > Bancos y cajas y haz clic en + Nueva.
Captura los datos de la cuenta y selecciona el tipo Crédito.
Asigna la cuenta contable en la que se registrarán los cargos y abonos.
Deja el campo Balance inicial en blanco.
Nota: no captures el saldo en este campo, porque generaría un cargo a la cuenta. Al tratarse de una cuenta de tipo Crédito (acreedora), el saldo inicial debe registrarse del lado del abono, y eso se hace con un ajuste.
Haz clic en Guardar.
Si necesitas más detalle sobre cómo crear la caja bancaria, consulta ¿Cómo agregar una caja bancaria en Bind ERP?
2. Registra el saldo inicial mediante un ajuste
En la pantalla principal de Finanzas > Bancos y cajas, haz clic en Más opciones > Ajustes.
Haz clic en + Agregar.
Captura el saldo inicial colocando un signo negativo (-) al inicio del importe. Esto permitirá que el sistema identifique que debe realizar un abono a la cuenta contable registrada previamente.
Selecciona la cuenta contable:
Si no tienes la contabilidad activada: puedes usar la misma cuenta contable asignada a la cuenta de crédito, ya que no se generará ninguna póliza.
Si ya tienes la contabilidad activada: elige la cuenta contable a la que quieres registrar el cargo. La elección depende de tu criterio contable, por lo que te recomendamos validarla con tu contador. Por ejemplo, (Resultados de ejercicios anteriores).
Agrega una descripción y haz clic en Guardar.
Regresa a Finanzas > Bancos y cajas y verifica que la cuenta muestre el saldo que registraste.
A partir de este momento, cada egreso que realices a esta cuenta aumentará el saldo pendiente de pago.
¿Qué pasa en contabilidad?
Si no tenías la contabilidad activada al registrar el ajuste, no se genera ningún movimiento contable y el proceso termina aquí.
Si ya la tenías activada, Bind genera automáticamente una póliza contable con el ajuste. Si seleccionaste una cuenta de cargo distinta, no necesitas hacer nada más. Si usaste la misma cuenta contable de la cuenta de crédito, la póliza tendrá un efecto neto de $0 y puedes cancelarla o editarla.
Si usaste la misma cuenta contable de la cuenta de crédito y quieres cancelar la póliza o cambiar la cuenta, consulta¿Cómo cancelar o editar la póliza que genera un ajuste bancario en Bind?.