Il Cockpit finanziario ti offre una visione consolidata della tua attività finanziaria. Ti aiuta a tenere traccia di quanto hai fatturato, quanto hai incassato, cosa resta da pagare e come i pagamenti si riconciliano con le vendite. Puoi usarlo per monitorare il fatturato, esportare report pronti per la contabilità, analizzare le performance dei prodotti, capire gli importi delle tasse e individuare i clienti con debiti in sospeso.
Ti aiuta a rispondere a domande come:
Quanto ho fatturato e quanto ho effettivamente incassato?
Cosa spiega la differenza tra le mie vendite e i miei pagamenti?
Quali prodotti o categorie di prodotti generano il maggior fatturato?
Quante tasse ho fatturato o incassato nel periodo?
Quali clienti devono denaro allo studio?
Come sono distribuiti i pagamenti tra i diversi metodi di pagamento?
Quando arriverà sul mio conto bancario il denaro che ho incassato?
💡Due definizioni chiave prima di iniziare
Vendita: un prodotto acquistato da un cliente, escluse le carte regalo. Le vendite sono collegate ai prodotti e alle date di fatturazione e dovrebbero corrispondere al report Acquisti del back office quando si applicano gli stessi filtri temporali. Ad esempio, l'acquisto di un abbonamento a lezioni, di un pacchetto appuntamenti, di un abbonamento ricorrente o di un prodotto retail è una Vendita; l'acquisto di una carta regalo non è conteggiato come Vendita in questo cockpit.
Pagamento: un trasferimento di denaro ricevuto dallo studio. I pagamenti non sono necessariamente collegati a una Vendita. I riscatti di carte regalo e i pagamenti tramite saldo dell'account sono esclusi perché non rappresentano un nuovo trasferimento di denaro verso lo studio.
Per iniziare: seleziona i tuoi filtri
Il periodo di riferimento principale si basa sulla data finanziaria rilevante per ciascuna scheda:
Le schede basate sulle vendite utilizzano una contabilità basata sulla fattura, il che significa che il fatturato viene riconosciuto al momento della fatturazione della vendita.
I pagamenti possono essere analizzati in base alla data di pagamento o alla data di fattura, a seconda della visualizzazione selezionata.
I filtri nella parte superiore della pagina si applicano a tutto il cockpit:
Data: il periodo di tempo per la tua analisi
Prodotto: filtra uno o più prodotti specifici
Tipo di prodotto: filtra per categoria/tipo di prodotto
Tasse incluse / Tasse escluse: passa da importi con tasse incluse a importi con tasse escluse per le metriche interessate
Confronta con: il periodo di riferimento utilizzato per i confronti periodo su periodo
Raggruppa per: la granularità temporale per grafici e report
💡 Gran parte del cockpit utilizza una contabilità basata sulla fattura: i report si basano sulle Vendite e il fatturato viene riconosciuto al momento della fatturazione, anche se non ancora pagato. Per una visione basata sulla liquidità effettivamente ricevuta dallo studio, usa la scheda Pagamenti.
1. Panoramica
Ottieni una visione consolidata delle performance di vendita ed esporta un report vendite personalizzabile.
Metriche chiave
I riquadri KPI riassumono le principali metriche di vendita per il periodo selezionato:
Metrica | Definizione |
Vendite lorde | I prezzi dei prodotti come visti dai clienti, prima di applicare eventuali sconti. |
Fatturato | Importo fatturato a un cliente. Può essere mostrato con o senza tasse. È diverso dall'importo versato a seguito di transazioni online. |
Importo incassato | Importo effettivamente ricevuto e collegato alle Vendite durante il periodo selezionato. Utile per il reporting sui mancati pagamenti e per calcolare le tasse effettivamente incassate. |
Numero di vendite | Numero di vendite incluse nel periodo selezionato. |
Tasse fatturate / Tasse incassate | Tasse fatturate sulle vendite, oppure tasse effettivamente incassate dagli importi ricevuti. |
Funnel di vendita
Il funnel mostra come le vendite passano dalle vendite lorde al fatturato e agli importi incassati. Ti aiuta a capire cosa viene dedotto a ogni passaggio, come sconti, rimborsi, commissioni, tasse e importi non pagati.
Usa la metrica selezionata e il periodo di confronto per vedere come evolvono nel tempo le tue performance finanziarie.
Report vendite
Il generatore di report ti permette di esportare metriche contabili basate sulla fattura, come:
Vendite lorde
Fatturato con o senza tasse
Importo incassato con o senza tasse
Numero di vendite
Tasse fatturate o incassate
Puoi aggregare il report per prodotto, tipo di prodotto o senza aggregazione, e raggruppare i risultati nel tempo in base al periodo di riferimento selezionato.
Il pulsante di download ti permette di esportare:
I dati grezzi, basati sul report Acquisti del back office
Il report generato, con l'aggregazione, i filtri e le metriche visualizzate selezionate
Previsione delle vendite
⚠️ La previsione richiede almeno 12 mesi di storico vendite per poter essere elaborata. Se il tuo studio ha meno di 12 mesi di storico, l'opzione Visualizza non compare e la tendenza delle vendite resta impostata su Confronto.
La tendenza delle vendite ha un'opzione Visualizza. Confronto mostra il periodo selezionato rispetto a un periodo di riferimento. Previsione proietta l'andamento futuro del tuo fatturato se la tendenza attuale continua.
Il grafico di previsione mostra quattro serie accanto al tuo fatturato effettivo:
Serie | Cosa mostra |
Fatturato con tasse incluse | Il tuo fatturato effettivamente fatturato, per i periodi già conclusi. |
Previsione | Il fatturato previsto per i periodi non ancora conclusi. |
Stima minima / Stima massima | L'intervallo intorno alla previsione. Si allarga più si guarda avanti nel tempo, perché una proiezione diventa meno certa con la distanza. |
Fatturato garantito | Fatturato già contrattualizzato per un periodo futuro, ad esempio un abbonamento in scadenza per il rinnovo. |
A questo grafico si applicano due controlli: Periodo di previsione imposta fino a quando guardare in avanti, e Raggruppa per passa da Settimana a Mese (predefinito: Mese).
💡 La differenza tra Fatturato garantito e Previsione è il fatturato che puoi ancora aspettarti di guadagnare prima della chiusura del periodo.
🔨 Come viene calcolata la previsione? La previsione si basa esclusivamente sullo storico delle vendite del tuo studio. Analizza come sono cambiati i tuoi ricavi nel tempo, sia l'andamento generale (in crescita, stabile o in rallentamento) sia gli schemi che si ripetono ogni anno, come un'estate tranquilla o un gennaio molto attivo. Poi proietta questi andamenti nel futuro. Impara solo dai mesi conclusi, quindi un mese ancora in corso non abbassa la proiezione. Non scende mai al di sotto dei ricavi già acquisiti per un determinato periodo.
Quanto è affidabile? La previsione è più affidabile per i prossimi uno-tre mesi e per gli studi con ricavi abbastanza costanti da un mese all'altro. Più in là nel tempo, considerala un'indicazione della direzione (in aumento, stabile o in calo) piuttosto che un obiettivo. Conosce solo il tuo passato, non i tuoi piani: un nuovo programma, una promozione, una modifica dei prezzi o una chiusura non verranno considerati finché non compariranno nelle tue vendite. Viene ricalcolata ogni giorno, quindi i dati possono variare leggermente da un giorno all'altro.
Riconciliazione vendite e pagamenti
Le Vendite e i Pagamenti non sempre coincidono. Le vendite sono collegate ai prodotti e alle date di fatturazione, mentre i pagamenti rappresentano trasferimenti di denaro ricevuti dallo studio e non sono sempre collegati a una vendita.
Questa sezione spiega la differenza tra ciò che hai fatturato e ciò che hai ricevuto. Ad esempio:
L'acquisto di una carta regalo crea un pagamento ma non una vendita.
Il riscatto di una carta regalo crea una vendita ma non un pagamento.
I movimenti del saldo dell'account possono creare vendite o pagamenti che non compaiono in entrambi i report.
Le fatture non pagate creano vendite senza un incasso completo.
Per ogni fattura, la riconciliazione segue questa logica:
Pagamenti + Diminuzione del saldo dell'account - Vendita carta regalo + Riscatto carta regalo + Non pagato + Altra regolarizzazione = Fatturato
💡 Poiché il report pagamenti attualmente esiste solo con le tasse incluse, la sezione di riconciliazione è più significativa quando gli importi vengono visualizzati con tasse incluse.
2. Versamenti
Monitora tutti i trasferimenti di denaro ricevuti dallo studio e analizza come pagano i clienti.
A differenza della scheda Panoramica, basata sulle Vendite, questa scheda si concentra sui movimenti di cassa effettivi. Può essere utilizzata per monitorare il flusso di cassa in entrata, esportare i dati dei pagamenti e capire la distribuzione dei metodi di pagamento.
Pagamenti
I riquadri KPI riassumono le principali metriche di pagamento:
Metrica | Definizione |
Pagamenti | Tutti i trasferimenti di denaro verso lo studio. A differenza dell'Importo incassato, i Pagamenti non sono necessariamente collegati a una Vendita. |
Pagamento medio | Valore medio dei pagamenti positivi. I pagamenti negativi, come contestazioni e rimborsi, sono esclusi per rappresentare meglio l'importo medio delle transazioni. |
Numero di pagamenti | Numero totale di pagamenti conteggiati nel periodo selezionato. |
Il pulsante di download ti permette di esportare il report pagamenti per i filtri selezionati.
Ripartizione pagamenti
Usa Suddividi pagamenti per per scegliere come dividere i tuoi pagamenti: per Stato di incasso (predefinito) o per Metodo di pagamento.
Metodo di pagamento mostra quali metodi i clienti usano più spesso e quale volume di pagamenti rappresenta ciascuno. I tooltip possono includere ulteriori dettagli, come il numero di pagamenti e le commissioni di transazione.
Stato di incasso mostra se il denaro è già arrivato sul tuo conto bancario:
Stato | Cosa significa |
Versato | Il denaro è arrivato sul tuo conto bancario. |
Versato prima del tracciamento | Il denaro è arrivato sul tuo conto bancario, ma prima dell'avvio del tracciamento individuale dei versamenti, quindi non possiamo indicarti in quale versamento sia transitato. Si applica ai pagamenti incassati prima del 2025. |
Versamento in transito | Inviato alla tua banca, non ancora arrivato. |
Versamento non riuscito | La tua banca ha respinto il versamento. Il denaro torna al tuo saldo e viene incluso in un versamento successivo. |
In attesa di versamento | Incassato, non ancora incluso in un versamento. |
Incassato manualmente | Contanti, assegno, bonifico bancario o carta inserita nel back office. Questo denaro non passa mai attraverso un versamento. |
Incassato tramite PayPal | PayPal incassa e liquida tramite i propri circuiti, al di fuori dei tuoi versamenti. |
💡 Come usarlo: lo Stato di incasso risponde alla domanda "del denaro incassato questo mese, quanto è effettivamente arrivato sul mio conto bancario?" senza dover lasciare questa scheda. La scheda Versamenti spiega poi un singolo versamento.
3. Versamenti
Segui il percorso del tuo denaro dal pagamento di un cliente al tuo conto bancario.
Solo il denaro incassato da bsport per tuo conto transita in un versamento, sia che si tratti di un pagamento effettuato online che tramite un lettore di carte collegato a bsport. Il denaro incassato in altro modo non compare mai qui: contanti, assegno, bonifico bancario, saldo dell'account, PayPal o un terminale di pagamento tuo.
La scheda ha tre parti, dall'alto verso il basso. Prossimo versamento copre il denaro che hai incassato ma che non è ancora stato versato. Versamenti passati spiega i versamenti già ricevuti, uno alla volta o su un periodo. Report versamenti e Dettaglio versamenti sono gli elenchi esportabili sottostanti.
Prossimo versamento
Tre riquadri, ciascuno che conteggia i pagamenti degli ultimi 2 mesi:
Metrica | Definizione |
Importo stimato del prossimo versamento | Pagamenti degli ultimi 2 mesi non ancora versati, al netto delle commissioni di gestione. |
Arrivo stimato del prossimo versamento | Quando il tuo prossimo versamento dovrebbe arrivare sul conto bancario, stimato in base al tempo trascorso tra gli ultimi due versamenti. |
Pagamenti in attesa di versamento | Quanti pagamenti degli ultimi 2 mesi non sono ancora stati versati. |
⚠️ La data di arrivo è una stima basata sullo storico dei tuoi versamenti, non un impegno del tuo fornitore di pagamenti. Se i tuoi versamenti sono irregolari, consideralo come un'indicazione piuttosto che come una data certa.
Versamenti passati
Usa Visualizza per scegliere cosa stai osservando. Periodo di riferimento mostra ogni versamento nel periodo selezionato. Ultimo versamento mostra solo il più recente.
In Periodo di riferimento puoi restringere ulteriormente a versamenti specifici con il filtro Versamento. Viene azzerato ogni volta che modifichi Visualizza.
Ripartizione del versamento
Un versamento è raramente uguale all'importo delle vendite che lo generano. Questo grafico mostra cosa è stato aggiunto e rimosso lungo il percorso fino all'importo ricevuto dalla tua banca:
Importo lordo addebitato - Commissione di gestione + Rimborso netto + Trasferimento netto + Rettifica commissioni + Altro = Importo del versamento
Categoria | Cosa include |
Importo lordo addebitato | Quanto è stato addebitato ai tuoi clienti, prima di commissioni e rimborsi. |
Commissione di gestione | La commissione applicata dal tuo fornitore di pagamenti su tali pagamenti. |
Rimborso netto | Rimborsi regolati in questo versamento. |
Trasferimento netto | Trasferimenti in entrata o in uscita dal tuo saldo. |
Rettifica commissioni | Commissioni riaccreditate, ad esempio dopo un addebito diretto non riuscito. |
Altro | Tutto ciò che resta, in modo che le categorie corrispondano sempre all'importo del versamento. |
I riquadri accanto al grafico mostrano l'Importo del versamento arrivato sulla tua banca, l'Importo lordo addebitato alla sua origine, lo Stato del versamento e la Data di arrivo.
Stato del versamento | Cosa significa |
In sospeso | Creato, non ancora inviato alla tua banca. |
In transito | Inviato alla tua banca, non ancora arrivato. |
Versato | Il denaro è arrivato sul tuo conto bancario. |
Non riuscito | La tua banca ha respinto il versamento. Il denaro torna al tuo saldo e viene incluso in un versamento successivo. |
⚠️ Per alcuni versamenti non è disponibile la ripartizione. L'importo del versamento resta comunque corretto, ma le categorie risultano vuote perché non è stato possibile abbinare il versamento ai pagamenti che lo compongono.
Report versamenti e Dettaglio versamenti
Il Report versamenti elenca i versamenti selezionati. Il Dettaglio versamenti elenca da cosa è composto ciascuno, pagamento per pagamento.
Entrambi possono essere scaricati in formato Excel, CSV o PDF, e in entrambi puoi scegliere quali colonne includere con il controllo Colonne prima di scaricare.
⚠️ Il Dettaglio versamenti può includere pagamenti al di fuori del periodo di riferimento selezionato. Un versamento regola il denaro incassato nei giorni precedenti, quindi alcuni di questi pagamenti possono risalire a prima del periodo selezionato.
4. Prodotti
Analizza le performance di vendita per prodotto o tipo di prodotto.
Questa scheda si basa esclusivamente sulle Vendite, quindi riflette l'attività dei prodotti fatturati piuttosto che il comportamento di pagamento o di incasso. Le carte regalo sono escluse perché non rappresentano una vendita di prodotto standard nel modello di reporting delle vendite.
Vendite per prodotto nel tempo
Questo grafico mostra come i prodotti o i tipi di prodotto contribuiscono alle Vendite nel tempo. Usalo per individuare stagionalità, tendenze e variazioni nel mix di prodotti nel periodo selezionato.
Vendite per prodotto
Questo grafico a classifica mostra i prodotti o i tipi di prodotto principali in base alle Vendite. Puoi:
Passare dal raggruppamento per prodotto a quello per tipo di prodotto
Scegliere se visualizzare valori con tasse incluse o escluse
Usare il filtro Top N per concentrarti sui prodotti con le migliori performance
La tabella dei dettagli fornisce la stessa aggregazione in un formato più facile da consultare o esportare.
💡 Come usarlo: confronta i tuoi prodotti principali con la loro evoluzione nel tempo per capire se il fatturato è concentrato su pochi prodotti o distribuito nel tuo catalogo.
5. Tasse
Tieni traccia delle tasse generate dalle Vendite nel periodo selezionato.
La scheda Tasse si basa sui dati delle Vendite, quindi riflette gli importi fiscali derivati dall'attività dei prodotti fatturati piuttosto che dal solo incasso di denaro.
Tasse incassate
Questa sezione mostra l'evoluzione delle tasse nel tempo. Puoi passare tra:
Tasse fatturate: importo delle tasse fatturate sulle vendite
Tasse incassate: importo delle tasse incassate dagli importi ricevuti sulle vendite
Report tasse
Il generatore di report ti permette di aggregare le metriche fiscali per prodotto, tipo di prodotto o aliquota fiscale, ed esportarne l'evoluzione nel tempo.
Usa questa scheda per rivedere gli importi delle tasse a fini contabili e per capire in che modo l'incasso delle tasse differisce dalla loro fatturazione quando alcune vendite restano non pagate.
6. Debito dei clienti
Individua i clienti con debiti in sospeso e scopri come viene calcolato il debito.
Il debito viene calcolato da due componenti: le fatture non pagate e il saldo dell'account del cliente.
debito = fatture non pagate - saldo dell'account
Debito dei clienti
Questa sezione mostra l'elenco dei clienti in debito, con il debito suddiviso tra fatture non pagate e saldo dell'account.
Include anche il Debito recente, che tiene comunque conto del saldo dell'account del cliente, ma conteggia solo le fatture non pagate emesse negli ultimi due mesi.
Usa questa scheda per individuare i clienti che devono più denaro allo studio e dare priorità al follow-up o alla riconciliazione.
7. Sedi di fatturazione
Suddividi le tue vendite, il fatturato, le tasse e i pagamenti per sede di fatturazione.
Questa scheda replica i report delle altre schede, aggiungendo le sedi di fatturazione come dimensione extra. È il modo più rapido per produrre dati per singola entità — per la contabilità, per un franchising o semplicemente per confrontare le performance di ciascuna sede di fatturazione — senza dover filtrare l'intero report un'entità alla volta.
💡La scheda Sedi di fatturazione è disponibile solo se hai configurato almeno una sede di fatturazione. Le vendite e i pagamenti non collegati ad alcuna sede di fatturazione vengono raggruppati in una colonna etichettata "—".
Tendenze di vendita per sede di fatturazione — scegli una metrica (importo incassato, vendite lorde, fatturato con tasse incluse…) e osserva come si distribuisce tra le tue sedi di fatturazione nel periodo di riferimento.
Ripartizione vendite — lo stesso report vendite esportabile della scheda Panoramica, con una colonna per ogni sede di fatturazione. Raggruppalo per prodotto, per tipo di prodotto o senza raggruppamento, e scegli le metriche da visualizzare.
Fatturato per prodotto per sede di fatturazione — scopri quali prodotti generano fatturato in ciascuna sede di fatturazione.
Report tasse — raggruppa ed esporta i tuoi dati fiscali per prodotto, tipo di prodotto o aliquota fiscale, suddivisi per sede di fatturazione, su tasse fatturate o incassate.
Denaro ricevuto dallo studio — tutti i pagamenti ricevuti per sede di fatturazione nel periodo, per data di fattura o data di pagamento, con possibilità di suddivisione per metodo di pagamento.
Definizioni chiave
Termine | Definizione |
Vendita | Un prodotto acquistato dai clienti, escluse le carte regalo. Qualsiasi metrica relativa alla Vendita dovrebbe corrispondere al report Acquisti del back office con gli stessi filtri temporali. |
Vendite lorde | I prezzi dei prodotti come visti dai clienti, prima di applicare eventuali sconti. |
Sconti | Qualsiasi importo di coupon applicato a una vendita. Può essere negativo in alcuni casi. |
Fatturato | Importo fatturato a un cliente. Può essere espresso con o senza tasse. Formula: Fatturato con tasse incluse = Vendite lorde - Sconti. |
Importo incassato | Importo effettivamente ricevuto, collegato alle Vendite in un dato periodo. Diverso dai Pagamenti ricevuti in un periodo. |
Pagamenti | Tutti i trasferimenti di denaro verso lo studio. A differenza dell'Importo incassato, i Pagamenti non sono necessariamente collegati a una Vendita. I riscatti di carte regalo e i pagamenti tramite saldo dell'account sono esclusi, poiché non rappresentano un trasferimento di denaro verso lo studio. |
Tasse fatturate | Quanto è stato fatturato a titolo di tasse su una vendita. Fatturato con tasse incluse = Fatturato senza tasse + Tasse fatturate. |
Tasse incassate | Importo delle tasse incassato dall'importo ricevuto sulle Vendite. Importo incassato con tasse incluse = Importo incassato senza tasse + Tasse incassate. |
Valore medio dell'ordine | Importo medio fatturato; il prezzo medio dei prodotti acquistati dai clienti. |
Debito dei clienti | Il debito viene calcolato in base alle fatture non pagate in sospeso e al saldo dell'account del cliente: debito = fatture non pagate - saldo dell'account. |
Versamento | Un trasferimento di denaro incassato dal tuo fornitore di pagamenti al tuo conto bancario. Un versamento di solito raggruppa molti pagamenti dei clienti. |
Commissione di gestione | La commissione applicata dal tuo fornitore di pagamenti sui pagamenti online. Viene dedotta prima che il versamento arrivi sulla tua banca. |
Stato di incasso | Indica se un pagamento è arrivato sul tuo conto bancario, è ancora in viaggio o è stato incassato al di fuori del tuo fornitore di pagamenti. |
In attesa di versamento | Denaro incassato online e non ancora incluso in un versamento. |
Best practice
Usa regolarmente il Cockpit finanziario per:
Monitorare le performance di vendita: tieni traccia di vendite lorde, fatturato e importi incassati nel tempo.
Capire gli scarti di incasso: usa la riconciliazione per spiegare perché il fatturato fatturato differisce dal denaro ricevuto.
Esportare report contabili: scarica report generati su vendite, pagamenti e tasse con l'aggregazione giusta.
Ottimizzare il tuo catalogo prodotti: individua i prodotti e i tipi di prodotto che generano più vendite.
Seguire i debiti: consulta la scheda Debito dei clienti per individuare i clienti con fatture non pagate o saldi negativi.
Tracciare il denaro in arrivo: usa la scheda Versamenti per vedere cosa è in arrivo sul tuo conto bancario e cosa è già arrivato.
Aggiornamento dei dati
I dati di questo approfondimento vengono aggiornati ogni ora.
Permessi
Il cockpit finanziario è disponibile per tutti i piani tariffari