La sección de Gestión de Morosidad permite visualizar y administrar los documentos con deudas vencidas o próximas a vencer, ofreciendo una vista consolidada del estado de las cuentas por cobrar de los clientes.
Desde este módulo, el usuario puede acceder al detalle de cada documento, su estado, fechas clave y herramientas de acción que facilitan el seguimiento y recuperación de cartera vencida.
Esta funcionalidad es fundamental para mantener una gestión de cobranza eficiente, ya que centraliza toda la información de documentos morosos en un solo lugar.
Ruta de acceso
Para acceder al módulo de gestión de morosidad, sigue la siguiente ruta dentro del sistema:
Tesorería > Cobranzas (Nuevo) > Gestión de Morosidad
Listado de documentos vencidos
En esta sección se muestran los documentos que se encuentran vencidos o por vencer, previamente seleccionados desde el Listado de Documentos del módulo de Cobranzas.
Cada registro incluye información detallada, como:
Fecha de emisión del documento
Tipo y número de folio
RUT del cliente
Fecha de vencimiento
Monto total del documento
Estado actual (Vencido / Vigente)
Esta vista permite identificar fácilmente los documentos que requieren acciones de cobro prioritarias.
Resumen de deuda
Desde el apartado Resumen de deuda, el sistema presenta una vista segmentada de los saldos vencidos y por vencer, agrupados en tramos de 3 meses.
Esta segmentación facilita el análisis de la antigüedad de la deuda y permite detectar los montos más críticos o elevados, los cuales se destacan automáticamente en la vista para priorizar la gestión.
Esta herramienta es útil para medir la evolución de la morosidad y tomar decisiones estratégicas de cobranza.
Opciones disponibles por documento
Cada documento dentro del listado cuenta con un menú de opciones (accesible desde los tres puntos a la derecha del registro), que permite ejecutar distintas acciones de gestión:
Cobranza Online
Permite enviar el documento a cobranza extrajudicial, derivando la gestión a un servicio externo integrado con el sistema.
Esta opción facilita la recuperación de deudas mediante canales especializados.
Defontana Pay
Genera un link de pago directo, que puede ser enviado al cliente por correo electrónico u otro medio.
De esta manera, el cliente podrá realizar el pago de forma inmediata y segura, optimizando el proceso de cobranza.
Actividades
Permite registrar o consultar las actividades realizadas sobre ese documento o cliente (como llamadas, correos, compromisos de pago, etc.).
Esto ayuda a mantener un historial de gestiones actualizado y accesible para todos los usuarios.
Asignar cobrador
Desde esta opción se puede asignar un cobrador responsable para que se encargue del seguimiento de ese cliente o documento en específico.
De esta forma, se distribuyen las tareas de cobranza de manera ordenada y eficiente.
La Gestión de Morosidad es una herramienta clave dentro del módulo de Cobranzas, ya que permite controlar, analizar y accionar sobre las deudas vencidas de forma centralizada.
A través de sus funciones de seguimiento, segmentación de deuda, generación de enlaces de pago y asignación de cobradores, las empresas pueden optimizar la recuperación de cartera vencida y mejorar su flujo de caja.
En gestión de morosidad podemos revisar mensualmente los documentos que se encuentren vencidos o no vencidos. Nos mostrará el detalle del documento como la fecha de emisión, datos del documento (tipo y folio), rut del cliente, fecha de vencimiento y monto.
Si presionamos en los tres puntos de alguno de los documentos nos da la opción de asignarle un cobrador o registrar una actividad asociada a la cobranza.
Si se presiona Actividades nos desplegará una pantalla donde llenaremos los datos solicitados.
