Cette procédure vous aide à préparer un plan financier destiné à une banque ou à un autre partenaire financier pour une entreprise existante.
💡 Pour une nouvelle entreprise, utilisez plutôt la procédure « Élaborer un plan financier de constitution ».
1. Importez la balance comptable
Importez la dernière balance comptable afin de récupérer le bilan de départ, les codes comptables, les intitulés et les valeurs historiques.
1.1 Paramétrez le dossier
Dans la signalétique, sélectionnez « Entreprise existante / Passage en société ». Pour une balance clôturée à la fin de 2026, faites débuter les prévisions en janvier 2027.
1.2 Lancez l’importation
Cliquez sur « Importer les données », puis sélectionnez « Importation d’une balance».
Deux méthodes sont possibles : l’importation automatique via API ou l’importation manuelle.
Importation automatique via API
Si votre logiciel comptable est connecté à HannaH, sélectionnez le logiciel, le dossier et la période à importer (souvent les derniers chiffres disponibles).
Importation manuelle
Depuis votre logiciel comptable, générez un fichier au format .txt, .csv ou au format First. Si vous disposez d’un fichier Excel contenant les codes comptables, enregistrez-le au format .csv avant de l’importer.
1.3 Réalisez le mapping de l’importation
Vérifiez successivement les paramètres suivants :
le délimiteur de colonnes et le séparateur de décimales utilisés dans le fichier ;
la période couverte par la balance importée ;
la présence éventuelle d’une ligne de titre ;
la correspondance entre les colonnes du fichier et les champs «Code comptable», «Intitulé», «Solde» ou «Débit / Crédit».
Lorsque le mapping est terminé, cliquez sur «Importer».
❗ Si un message d’erreur apparaît, une ou plusieurs lignes n’ont peut-être pas été importées. Vérifiez les écrans de saisie afin d’identifier les données effectivement reprises.
2. Adaptez la base de travail au financement demandé
Le niveau de détail dépend de l’objet du financement. Une demande portant sur le besoin en fonds de roulement exige une analyse précise des flux ; le financement d’un actif peut être présenté de manière plus ciblée.
2.1 (Facultatif) Reprenez la saisonnalité de l’exercice précédent — facultatif
2.1 (Facultatif) Reprenez la saisonnalité de l’exercice précédent — facultatif
Une deuxième importation peut répartir les produits et les charges mois par mois. Cette étape est particulièrement utile pour les prévisions de trésorerie et le suivi mensuel du budget. Elle n’a toutefois pas d’incidence sur la rentabilité annuelle.
Pour importer la saisonnalité :
générez depuis votre logiciel comptable un fichier contenant les codes comptables, les intitulés et une colonne de valeur par mois ;
enregistrez le fichier au format .csv ou .txt ;
cliquez sur « Importer », puis sur «Importation d’un tableau de produits et charges» ;
téléchargez le fichier et réalisez le mapping ;
sélectionnez « Soldes mensuels » lorsque le fichier contient une valeur par mois;
indiquez le nombre de mois à importer et le premier mois des prévisions ;
activez « Répéter l’import sur les prévisions » si vous souhaitez conserver la même saisonnalité pour les exercices suivants.
💡 Si votre logiciel comptable ne permet pas d’exporter un tableau mensuel, vous pouvez créer un tableau dans Excel ou Google Sheets, importer un fichier par mois, ou adapter manuellement la saisonnalité dans les écrans de personnalisation.
2.2 Ajustez les créances, dettes et délais
La balance générale ne permet pas à HannaH de connaître automatiquement les échéanciers ni les délais de paiement.
Deux approches sont possibles :
si vous supposez que les créances et les dettes resteront stables, conservez les échéanciers et un délai de paiement de 0 mois ;
si vous souhaitez une projection de trésorerie plus précise, adaptez les échéanciers ligne par ligne dans « Créances & Dettes » en les soldant, puis renseignez les délais dans l’écran « Délais de paiement ».
Exemple : si les créances clients sont généralement encaissées sur deux mois, répartissez leur remboursement sur janvier et février, puis indiquez un délai de paiement de deux mois pour les ventes concernées.
2.3 Détaillez les financements existants
Pour chacun des financements, HannaH va regrouper les dettes financières à long terme et à court terme dans une ligne de 17 unique. La durée du crédit est calculée en prenant vos dettes à long terme (17) divisées par vos dettes à court terme (42), puis divisées par 12 mois. Les intérêts de ce crédit sont ajoutés à vos frais généraux.
Il s’agit d’une estimation rapide qui doit être affinée si vous souhaitez obtenir un échéancier précis.
Pour chaque financement :
adaptez la ligne avec les paramètres réels : taux, durée et fréquence de remboursement ;
supprimez, dans les frais généraux, les lignes d’intérêts déjà recalculées par HannaH.
2.4 Vérifiez la TVA, la TVA non déductible et les DNA
À l’importation, HannaH ne connaît pas le paramétrage fiscal de chaque ligne. Vérifiez les taux de TVA, les pourcentages de TVA non déductible et les dépenses non admises.
Pour modifier plusieurs lignes, utilisez l’encodage rapide : la vue en tableau permet d’appliquer un même paramètre à plusieurs éléments en une seule opération.
Les DNA peuvent être ajoutées globalement dans « Fiscalité > Calcul de l’impôt ».
2.5 Détaillez les investissements existants
Lors de l’importation, HannaH peut regrouper les immobilisations existantes dans une ligne « Total existing fixed assets ». Les amortissements sont alors estimés à partir de l’exercice précédent. Cette estimation peut suffire pour une analyse centrée sur la trésorerie, puisque les amortissements n’entraînent pas de sortie de trésorerie.
Pour obtenir une prévision plus précise :
adaptez les lignes d’investissements importées en indiquant soit la valeur résiduelle et la dotation annuelle, soit la valeur d’acquisition et la durée d’amortissement ;
supprimez ensuite la ligne « Total existing fixed assets » afin d’éviter les doubles comptages.
💡 Il est rarement pertinent d'adapter l'ensemble des lignes d'investissement. Il est souvent préférable de modifier soit les grosses masses d'actifs immobilisés, soit uniquement les lignes pertinentes pour la compréhension du plan financier. Il est toujours possible d'ajouter le tableau d'amortissement détaillé dans les annexes du plan financier.
3. Actualisez les hypothèses prévisionnelles
supprimez les lignes qui ne seront plus pertinentes ;
adaptez les revenus et charges existants ;
ajoutez les nouveaux produits, recrutements, économies et frais liés au projet ;
représentez les effets attendus de l’investissement sans les surestimer.
Pour l’encodage du financement, il faudra encoder le financement en y mettant les bons paramètres (montant, date d’octroi, taux, durée, fréquence,...). Si vous vous demandez comment encoder un des éléments suivants, consultez notre FAQ : crédit bullet, franchise en capital, moratoire, remboursement anticipé, prélèvement sur plusieurs mois, …
👍 Conseil pour impressionner le banquier avec un plan financier réalisé dans HannaH :
Expliquez le plus possible vos hypothèses retenues à l’aide des commentaires spécifiques à chaque écran d’encodage. Ceci afin de rassurer votre partenaire financier sur la crédibilité de votre projet et obtenir sa confiance.
5. Générez un rapport convaincant
Commentez les hypothèses importantes dans chaque écran : historique, projet, besoin, fonds propres, financement, rentabilité, trésorerie et risques.
Personnalisez le rapport avec le logo, les couleurs, un titre clair et uniquement les tableaux utiles. Ajoutez une introduction et une conclusion formulant précisément la demande.
6. Vidéos