Deze procedure helpt u bij het opstellen van een financieel plan voor een bank of andere financiële partner voor een bestaande onderneming.
💡 Voor een nieuwe onderneming kunt u beter de procedure "Een financieel plan voor de oprichting van een vennootschap opstellen" gebruiken.
1. Importeer de boekhoudkundige balans
Importeer de meest recente boekhoudkundige balans om de beginbalans, boekhoudcodes, titels en historische waarden op te halen.
1.1 De dossier configureren
Selecteer in de identificatiegegevens 'Bestaande onderneming / Overgang naar een vennootschap'. Voor een balans die eindigt in 2026, start u de prognoses in januari 2027.
1.2 Start de import
Klik op "gegevens importeren" en selecteer vervolgens "Een balans importeren".
Er zijn twee methoden mogelijk: automatisch importeren via de API of handmatig importeren.
Automatische import via API
Als uw boekhoudsoftware is gekoppeld aan HannaH, selecteer dan de software, het dossier en de periode die u wilt importeren (vaak de meest recente beschikbare cijfers).
Handmatige import
Genereer vanuit uw boekhoudsoftware een bestand in.txt-,.csv- of First-formaat. Als u een Excel-bestand met de boekhoudcodes hebt, sla dit dan eerst op in.csv-formaat voordat u het importeert.
1.3 Voer de importmapping uit
Controleer de volgende parameters achtereenvolgens:
het kolomscheidingsteken en het decimale scheidingsteken die in het bestand worden gebruikt;
de periode die wordt gedekt door het geïmporteerde saldo;
de mogelijke aanwezigheid van een titelregel;
De overeenkomst tussen de kolommen van het bestand en de velden "Rekeningcode", "Titel", "Saldo" of "Debet/Credit".
Zodra de mapping voltooid is, klikt u op 'Importeren'.
❗ Als er een foutmelding verschijnt, zijn mogelijk een of meer regels niet geïmporteerd. Controleer de gegevensinvoerschermen om te zien welke gegevens wél zijn geïmporteerd.
2. Pas de werkwijze aan aan de aangevraagde financiering.
De mate van detail hangt af van het doel van de financiering. Een aanvraag met betrekking tot de behoefte aan werkkapitaal vereist een nauwkeurige analyse van de kasstromen; financiering voor een actief kan op een meer gerichte manier worden gepresenteerd.
2.1 (Optioneel) Hergebruik de seizoensinvloeden uit de vorige oefening — optioneel
2.1 (Optioneel) Hergebruik de seizoensinvloeden uit de vorige oefening — optioneel
Een tweede import kan producten en uitgaven per maand spreiden. Deze stap is met name handig voor prognoses en het bijhouden van het maandelijkse budget. Het heeft echter geen invloed op het jaarbudget.
Om seizoensinvloeden te importeren:
Genereer vanuit uw boekhoudsoftware een bestand met de boekhoudcodes, de titels en een kolom met waarden per maand;
Sla het bestand op in.csv- of.txt-formaat;
Klik op "Importeren" en vervolgens op "Een tabel met producten en uitgaven importeren";
Download het bestand en voer de mapping uit;
Selecteer "Maandelijkse saldi" wanneer het bestand een waarde per maand bevat;
Geef het aantal maanden op dat geïmporteerd moet worden en de eerste maand van de prognose;
Activeer 'Importeer prognoses opnieuw' als u dezelfde seizoenspatronen voor volgende boekjaren wilt behouden.
💡 Als uw boekhoudsoftware het exporteren van een maandtabel niet toestaat, kunt u een tabel maken in Excel of Google Sheets, één bestand per maand importeren of de seizoensinvloed handmatig aanpassen in de aanpassingsschermen.
2.2 De vorderingen, schulden en vertragingen aanpassen
De algemene balans geeft HannaH geen automatische informatie over de deadlines of de Betalingstermijnen.
Er zijn twee mogelijke benaderingen:
Als u ervan uitgaat dat de vorderingen en schulden stabiel blijven, behoud dan de betalingsschema's en een betalingstermijn van 0 maanden;
Als u een nauwkeurigere projectie of kasplanning wilt, pas dan de deadlines regel voor regel aan in "vorderingen & schulden" door ze te sluiten en voer vervolgens de deadlines in op het scherm "Betalingstermijnen".
Voorbeeld: Als klanten van vorderingen normaal gesproken over twee maanden betaald krijgen, spreid dan hun terugbetaling over januari en februari en geef voor de betreffende verkopen een betalingstermijn van twee maanden aan.
2.3 Beschrijf de bestaande financieringen in detail.
Voor elke financieringen combineert HannaH de lange- en kortetermijn financiële schulden tot één regel van 17. De looptijd van de lening wordt berekend door uw lange-termijn schulden (17) te delen door uw korte-termijn schulden (42) en vervolgens te delen door 12 maanden. De rente over deze lening wordt bij uw Algemene kosten opgeteld.
Dit is een snelle schatting die nog verfijnd moet worden voor een nauwkeurige tijdsplanning.
Voor elke financiering:
Pas de lijn aan met de daadwerkelijke parameters: rente, looptijd en frequentie van terugbetaling;
Verwijder in de Algemene kosten de rentelijnen die al door HannaH opnieuw zijn berekend.
2.4 Controleer de btw, de Niet-aftrekbare btw en de Verworpen uitgaven
Bij het importeren kent HannaH de belastinginstellingen voor elke regel niet. Controleer de Btw-tarief, de percentages van Niet-aftrekbare btw en de niet-subsidiabele uitgaven.
Om meerdere regels te wijzigen, gebruikt u de sneltoets gegevens: de tabelweergave stelt u in staat om dezelfde parameter in één bewerking op meerdere elementen toe te passen.
De Verworpen uitgaven kan globaal worden toegevoegd in "Fiscaliteit > Belastingberekening".
2.5 Beschrijf de bestaande investeringen in detail.
Tijdens het importeren kan HannaH bestaande vaste activa groeperen in één regelitem, "Totaal bestaande vaste activa". De activa Afschrijvingen worden vervolgens geschat op basis van het vorige boekjaar. Deze schatting kan voldoende zijn voor een analyse gericht op de activa kasplanning, aangezien de activa Afschrijvingen niet leiden tot de verkoop van de activa kasplanning.
Voor een nauwkeurigere voorspelling:
Pas de geïmporteerde investeringen-lijnen aan door ofwel de restwaarde en de jaarlijkse afschrijving, ofwel de aanschafwaarde en de afschrijvingsperiode aan te geven;
Verwijder vervolgens de regel 'Totaal bestaande vaste activa' om dubbeltelling te voorkomen.
💡 Het is zelden nodig om alle beleggingslijnen aan te passen. Vaak is het beter om ofwel de grootste bedragen in Vaste activa te wijzigen, ofwel alleen de lijnen die relevant zijn voor het inzicht in het financieel plan. Het is altijd mogelijk om het gedetailleerde aflossingsschema toe te voegen aan de bijlagen van het financieel plan.
3. Werk de prognoseaannames bij.
Verwijder de regels die niet langer relevant zijn;
De bestaande opbrengsten en belastingen aanpassen;
nieuwe producten toevoegen, werving, besparingen en kosten gerelateerd aan het project;
Geef de verwachte effecten van de investering weer zonder deze te overschatten.
Voor de financieringsoptie gegevens moet u de financieringsgegevens met de juiste parameters invoeren (bedrag, datum van toekenning, rente, looptijd, frequentie, enz.). Als u zich afvraagt hoe u een van de volgende gegevens moet invoeren, raadpleeg dan onze FAQ: bullet loan, uitstel van aflossing, moratorium, vervroegde aflossing, betalingsregeling over meerdere maanden, enz.
👍 Tip om indruk te maken op de bankier met een financieel plan gemaakt in Hannah:
Leg uw hypotheses zo duidelijk mogelijk uit aan de hand van de specifieke opmerkingen op elk scherm van de gegevens. Dit zal uw financiële partner geruststellen over de geloofwaardigheid van uw project en hun vertrouwen winnen.
5. Stel een overtuigend rapport op
Geef commentaar op de belangrijkste hypotheses in elk scherm: geschiedenis, project, behoefte, eigen vermogen, financiering, rentabiliteit, kasplanning en risico's.
Personaliseer het rapport met uw logo, kleuren, een duidelijke titel en alleen de relevante tabellen. Voeg een inleiding en een conclusie toe waarin uw verzoek helder wordt geformuleerd.