Aprenda a cadastrar e gerenciar seus cartões de crédito no módulo financeiro.
🎬 Veja em vídeo: Cartão de crédito da clínica: fatura, limite e pagamento (2:17)
Este não é o cartão da sua assinatura. Aqui você controla os cartões de crédito da sua clínica, para lançar despesas e acompanhar faturas. Para trocar o cartão que paga a mensalidade do Mais Terapias, veja Trocar a forma de pagamento da assinatura.
O que você vai aprender
Neste guia você vai descobrir como cadastrar cartões de crédito, registrar despesas no cartão e gerenciar faturas.
Nota: Cartões de crédito têm uma seção separada das contas financeiras, com gerenciamento específico de faturas e limites.
Antes de começar
Você precisa:
Estar logado na sua conta
Ter acesso ao módulo financeiro
Ter pelo menos uma conta financeira criada (para pagar as faturas)
Diferença entre Contas Financeiras e Cartões de Crédito
Contas Financeiras | Cartões de Crédito |
Representam onde seu dinheiro está | Representam crédito disponível |
Tipos: Conta Corrente, Poupança, Carteira | Gerenciamento de faturas |
Saldo aumenta com receitas | Limite diminui com gastos |
Dinheiro sai imediatamente | Dinheiro sai ao pagar a fatura |
Passo a passo: Cadastrar um cartão
1. Acesse o módulo Financeiro
No menu lateral, clique em "Financeiro" e fique na aba "Visão geral".
2. Localize a seção Cartões de Crédito
Na Visão geral, você verá o bloco "Cartões de Crédito", logo abaixo de "Contas Financeiras".
3. Crie um novo cartão
Clique no botão "+" ao lado de "Cartões de Crédito".
4. Preencha os dados
Campo | Descrição |
Nome do cartão | Nome identificador (ex: "Nubank", "Amex", "Itaú Platinum") |
Banco emissor | Instituição financeira do cartão |
Conta de pagamento padrão | De qual conta sairá o dinheiro para pagar a fatura |
Limite total | Limite de crédito do cartão |
Dia de fechamento | Dia do mês em que a fatura fecha |
Dia de vencimento | Dia do mês em que a fatura vence |
5. Salve
Clique em "Salvar".
O cartão estará disponível para registrar despesas.
O que você vê na página do cartão
Ao clicar em um cartão cadastrado, você acessa a página de detalhes com:
Informações do Cartão
Nome: Identificação do cartão
Limite total: Crédito total disponível
Limite disponível: Quanto ainda pode gastar (calculado automaticamente)
Faturas
Histórico das faturas geradas, organizadas por período.
Lançamentos
Todas as despesas registradas no cartão para o período atual.
Informações de Vencimento
Vencimento: Próxima data de vencimento da fatura
Total a pagar: Valor total da fatura atual. Esse valor pode aparecer com sinal negativo (ex.: -R$ 250,00); o número indica o total da fatura
Como registrar uma despesa no cartão
1. Acesse o módulo Financeiro
No menu lateral, clique em "Financeiro".
2. Clique em "Despesa"
O botão fica no topo da tela do Financeiro.
3. Preencha as informações básicas
Descrição: O que você comprou
Valor: Quanto custou
Categoria: Tipo de despesa
4. Selecione a forma de pagamento
Em "Como será pago?", selecione "Cartão de Crédito".
5. Escolha o cartão
No campo "Conta/Cartão" que aparece, selecione o cartão desejado.
6. Configure datas e parcelamento
Quando aconteceu?: Data da compra
Parcelamento: À vista ou Parcelado (defina número de parcelas)
7. Salve
A despesa será adicionada à fatura do cartão. A fatura em que ela entra depende do dia de fechamento do cartão: uma compra com data no dia do fechamento ou depois dele vai para a fatura seguinte. Mesmo uma compra À vista aparece na fatura e em Transações com o sufixo "installment 1/1" na descrição.
Como pagar a fatura
1. Acesse a página do cartão
Em Financeiro → Visão geral, na seção Cartões de Crédito, clique no cartão desejado.
2. Clique em "Pagar"
Na seção de lançamentos, clique no botão "Pagar".
3. A fatura é baixada na hora
Ao clicar em "Pagar", a fatura é quitada com a conta de pagamento padrão do cartão, sem etapa de confirmação. Aparece "Pagamento realizado com sucesso" e, no lugar do botão, "Pago" e "Reabrir lançamento". Se foi por engano, use "Reabrir lançamento".
4. O que muda
O saldo da conta de pagamento é reduzido
O limite disponível do cartão é restaurado
A fatura é marcada como paga
Parcelamento no cartão
Ao registrar uma despesa parcelada no cartão:
Selecione "Parcelado" na seção de parcelamento
Defina o número de parcelas
O sistema distribui as parcelas pelas faturas futuras
Exemplo: Compra de R$ 600,00 em 3x no cartão
Fatura de janeiro: R$ 200,00
Fatura de fevereiro: R$ 200,00
Fatura de março: R$ 200,00
Importante: Todas as parcelas futuras são consideradas no cálculo do limite disponível.
Exemplos práticos
Cartão pessoal para despesas do consultório
Campo | Valor |
Nome | Nubank PJ |
Banco | Nubank |
Conta de pagamento | Conta Corrente |
Limite | R$ 10.000,00 |
Fechamento | Dia 3 |
Vencimento | Dia 10 |
Cartão corporativo da clínica
Campo | Valor |
Nome | Itaú Empresarial |
Banco | Itaú |
Conta de pagamento | Conta Operacional |
Limite | R$ 50.000,00 |
Fechamento | Dia 15 |
Vencimento | Dia 22 |
Dicas úteis
Configure a conta de pagamento correta
A conta de pagamento padrão é de onde sairá o dinheiro para pagar a fatura. Confira essa conta e os dias de fechamento e vencimento antes de salvar: depois de cadastrado, o cartão só permite mudar o Nome e o Limite total.
Acompanhe o limite disponível
O limite disponível diminui quando uma compra no cartão é registrada como paga e volta a subir quando você paga a fatura. Reabrir a fatura desfaz essa devolução.
Registre todas as compras
Mesmo pequenas compras no cartão devem ser registradas para:
Manter controle preciso
Não ter surpresas na fatura
Relatórios financeiros completos
Pague a fatura em dia
Acompanhe as datas de vencimento para evitar juros e multas.
Problemas comuns
Problema: Limite disponível está errado
Possíveis causas:
Despesas não registradas
Parcelas futuras não consideradas
Pagamento de fatura não registrado
Solução: Revise os lançamentos do cartão e registre despesas faltantes ou pagamentos não registrados.
Problema: Despesa não aparece na fatura
Possíveis causas:
Despesa registrada com forma de pagamento diferente
Data da despesa fora do período da fatura
Despesa registrada em outro cartão
Solução: Verifique a forma de pagamento e a data da despesa. Edite se necessário.
Problema: Não consigo pagar a fatura
Solução: Confira se a fatura do mês selecionado ainda está em aberto: se aparece "Pago", ela já foi baixada. O sistema não bloqueia o pagamento por falta de saldo, e a conta de pagamento pode ficar negativa.
Problema: Quero mudar o cartão de uma despesa
Solução:
Encontre a despesa na lista de transações
Edite a despesa
Mude o cartão em "Conta/Cartão"
Salve
Problema: Preciso excluir um cartão de crédito
Solução: Só o Administrador exclui cartões de crédito. Ao clicar em "Excluir", um modal de confirmação será exibido mostrando:
Os dados do cartão (nome, instituição, limite disponível)
As consequências da exclusão:
Todas as faturas do cartão serão removidas, incluindo o histórico completo
Faturas que já foram pagas podem afetar o saldo da conta corrente vinculada (a conta de pagamento configurada para o cartão)
Todos os itens e despesas lançados neste cartão serão excluídos permanentemente
Para confirmar a exclusão:
Digite o nome do cartão no campo de confirmação
Clique em "Confirmar exclusão"
Atenção: Esta ação não pode ser desfeita. Verifique se há faturas pagas ou despesas importantes antes de excluir.
Boas práticas
Revisão semanal
Uma vez por semana:
Confira se todas as compras estão registradas
Compare com o app do seu banco
Identifique despesas esquecidas
Antes do fechamento
Alguns dias antes do fechamento da fatura:
Revise todos os lançamentos
Corrija valores ou categorias incorretos
Prepare-se para o pagamento
Organização por cartão
Se você tem múltiplos cartões:
Use nomes claros para identificar cada um
Defina propósitos (ex: um para despesas fixas, outro para variáveis)
Acompanhe limites separadamente