Aprenda a configurar contas para organizar suas receitas e despesas.
🎬 Veja em vídeo: Contas e saldo: saldo inicial e transferência entre contas (3:08)
O que você vai aprender
Neste guia você vai descobrir como criar contas financeiras para gerenciar o dinheiro do seu consultório ou clínica.
Nota: Para cartões de crédito, veja o guia específico. Cartões de crédito têm uma seção separada com gerenciamento de faturas e limites.
Antes de começar
Você precisa:
Estar logado na sua conta
Ser Administrador da clínica, ou Secretária ou Terapeuta com o acesso "Financeiro da clínica" (veja Acessos adicionais)
O que são contas financeiras?
Contas financeiras representam onde seu dinheiro está. São como "carteiras" ou "cofres" virtuais que organizam suas finanças.
Exemplos de contas:
Conta Corrente do Consultório
Dinheiro em Espécie (Caixa)
Conta Poupança
Conta PJ
Cada movimentação (receita ou despesa) é registrada em uma conta específica.
Passo a passo
1. Acesse o módulo Financeiro
No menu lateral, clique em "Financeiro". O módulo abre em duas abas:
Visão geral — saldo, contas, cartões e o resumo de contas a pagar e a receber
Transações — a lista completa de lançamentos, com filtros
Fique na aba "Visão geral".
2. Localize a seção Contas Financeiras
Na Visão geral, você verá o bloco "Contas Financeiras", logo abaixo do Saldo Total.
3. Crie uma nova conta
Clique no botão "+" ao lado de "Contas Financeiras".
4. Preencha os dados
Campo | Descrição |
Nome da conta | Nome identificador (ex: "Nubank PJ", "Caixa") |
Tipo de conta | Conta Corrente, Conta Poupança, Carteira ou Outro |
Instituição financeira | Banco ou instituição (ex: Itaú, Nubank, Bradesco) |
Saldo inicial | Valor atual na conta (deixe zero se for conta nova) |
Data do saldo inicial | Data de referência do saldo informado |
Todos esses campos são obrigatórios. A chave Pix é opcional e pode ser cadastrada depois, como mostra Como cobrar via Pix.
💡 Confira o saldo inicial e a data antes de salvar. Depois de criada a conta, eles não mudam. Use como data o dia em que você conferiu o saldo, porque nenhuma baixa nessa conta pode ter data anterior a ela. Se tentar, a plataforma avisa: "A data de pagamento não pode ser anterior à data do saldo inicial da conta".
5. Salve
Clique em "Salvar".
A conta estará disponível para receber lançamentos.
Tipos de conta disponíveis
Tipo | Descrição | Quando usar |
Conta Corrente | Conta bancária comum | Recebimentos por transferência, PIX, cartão |
Conta Poupança | Conta para reservas | Guardar dinheiro, emergências |
Carteira | Dinheiro em espécie | Recebimentos em dinheiro físico |
Outro | Qualquer outro tipo | Carteiras digitais, investimentos, etc. |
Exemplos por perfil
Para profissionais autônomos:
Conta | Tipo | Uso |
Nubank PJ | Conta Corrente | Recebimentos por PIX e transferência |
Caixa | Carteira | Dinheiro em espécie |
Para clínicas:
Conta | Tipo | Uso |
Conta Operacional | Conta Corrente | Movimentações do dia a dia |
Reserva | Conta Poupança | Emergências e provisões |
Caixa Recepção | Carteira | Dinheiro físico na recepção |
Exemplos práticos
Configuração simples
Para começar, crie apenas 2 contas:
"Banco": Para transferências, PIX, cartão
"Dinheiro": Para recebimentos em espécie
Configuração intermediária
Para mais controle:
"Conta Corrente": Movimentações bancárias
"Caixa": Dinheiro físico
"PIX": Se quiser separar
"Reserva": Dinheiro guardado
Configuração avançada (clínicas)
Para gestão completa:
"Operacional": Recebimentos do dia a dia
"Caixa": Dinheiro físico na recepção
"Pró-labore": Para pagamentos aos sócios
"Impostos": Reserva para tributos
"Investimentos": Aplicações
Gerenciando contas
Editando uma conta
Acesse a lista de contas
Clique na conta que deseja editar
Altere o nome ou a chave Pix. Tipo de conta, instituição e saldo inicial ficam como foram criados
Clique em "Atualizar"
Visualizando saldo
O saldo de cada conta é calculado automaticamente:
Saldo inicial + receitas - despesas = Saldo atual
Conciliação
Compare periodicamente o saldo do sistema com o saldo real:
Extratos bancários
Contagem de caixa
Saldos de aplicativos
Transferências entre contas
O que é transferência
Quando você move dinheiro de uma conta para outra:
De "Banco" para "Caixa" (saque)
De "Caixa" para "Banco" (depósito)
Entre contas bancárias
Como registrar
O Financeiro não tem função de transferência entre contas. Registre dois lançamentos com o mesmo valor e a mesma data: uma Despesa na conta de origem e um Recebimento na conta de destino, os dois já pagos. Uma categoria como "Transferência" ajuda a separar esses lançamentos.
🎬 Veja em vídeo: Como lançar recebimento e despesa, e as três datas (2:27)
Relatórios por conta
Extrato da conta
Em Financeiro → Visão geral, clique na conta para abrir o extrato:
Cada entrada e saída já baixada, com o saldo depois de cada uma
Lançamentos em aberto não aparecem no extrato
Use "Data de início" e "Data final" para escolher o período
Saldo de cada conta
Na Visão geral do Financeiro, consulte o saldo de cada conta. Clique em uma conta para ver o Extrato dela e filtrar as movimentações por período.
Dicas úteis
Comece simples
Não crie muitas contas de início. É mais fácil gerenciar poucas contas bem do que muitas contas confusas.
Nomes claros
Use nomes que você reconheça rapidamente:
✅ "Nubank PJ"
✅ "Caixa do Consultório"
❌ "Conta 1"
❌ "Financeiro"
Separe pessoal de profissional
Se possível, não misture:
Crie contas específicas para o consultório
Evite usar conta pessoal para recebimentos profissionais
Configure saldo inicial
Se você está começando a usar o sistema com contas já existentes:
Faça um levantamento dos saldos atuais
Configure como saldo inicial
Isso garante relatórios precisos
Boas práticas
Revisão mensal
Uma vez por mês:
Confira saldos com extratos reais
Identifique discrepâncias
Corrija lançamentos se necessário
Organização
Mantenha suas contas organizadas:
Renomeie contas quando o uso delas mudar
Se uma conta não é mais usada, o administrador pode excluí-la (a conta não pode ser inativada)
Documente o propósito de cada conta
Segurança
Para contas importantes:
Verifique permissões de acesso
Apenas pessoas autorizadas devem registrar lançamentos
Problemas comuns
O saldo da conta está diferente do meu banco
Possíveis causas:
Lançamentos que você ainda não registrou
Status errado: um lançamento em aberto que já foi pago, ou o contrário
Saldo inicial diferente do real
Lançamentos com data errada ou duplicados
Solução: compare o extrato da conta com o do banco, como sugere Conciliação, mais acima, e corrija os lançamentos com status errado ou duplicados. O saldo inicial não pode ser alterado depois de criada a conta: se ele foi informado errado, registre a diferença como um lançamento de ajuste.
Não sei em qual conta registrar
Solução: Registre na conta que representa onde o dinheiro realmente está ou vai estar:
Recebeu em dinheiro? → Conta "Caixa"
Recebeu por PIX? → Conta "Banco" ou "PIX"
Pagou com cartão de débito? → Conta "Banco"
Pagou com cartão de crédito? → Escolha o cartão cadastrado em "Conta/Cartão"
Preciso excluir uma conta
Solução: Só o Administrador da clínica exclui contas financeiras; quem tem o acesso "Financeiro da clínica" pode criar e editar, mas não excluir. Ao clicar em "Excluir", um modal de confirmação será exibido mostrando:
Os dados da conta (nome, tipo, saldo)
Uma lista de consequências da exclusão
Na prática, a exclusão:
Tira a conta da lista de contas e do saldo total
Tira das listas os lançamentos vinculados à conta: eles deixam de aparecer em Transações e não contam mais no saldo total. Esses lançamentos não são apagados permanentemente por essa operação, mas também não voltam a aparecer na tela. Confira e resolva os registros importantes antes de excluir a conta
Se a conta estiver vinculada a uma categoria de agendamento para lançamento automático de financeiro, a exclusão da conta interrompe o lançamento automático configurado nessa categoria de agendamento
Para confirmar a exclusão:
Digite o nome da conta no campo de confirmação
Clique em "Confirmar exclusão"
Atenção: Esta ação não pode ser desfeita. Antes de excluir, considere se há registros financeiros importantes vinculados a esta conta.
Transferi dinheiro entre contas
Solução: Registre dois lançamentos, como explicado em Transferências entre contas, mais acima.