Aprenda a configurar contas para organizar suas receitas e despesas.
O que você vai aprender
Neste guia você vai descobrir como criar contas financeiras para gerenciar o dinheiro do seu consultório ou clínica.
Nota: Para cartões de crédito, veja o guia específico. Cartões de crédito têm uma seção separada com gerenciamento de faturas e limites.
Antes de começar
Você precisa:
Estar logado na sua conta
Ter permissão de administrador ou acesso ao módulo financeiro
O que são contas financeiras?
Contas financeiras representam onde seu dinheiro está. São como "carteiras" ou "cofres" virtuais que organizam suas finanças.
Exemplos de contas:
Conta Corrente do Consultório
Dinheiro em Espécie (Caixa)
Conta Poupança
Conta PJ
Cada movimentação (receita ou despesa) é registrada em uma conta específica.
Passo a passo
1. Acesse o módulo Financeiro
No menu lateral, clique em "Financeiro".
2. Localize a seção Contas Financeiras
No Dashboard Financeiro, você verá a seção "Contas Financeiras" no painel lateral esquerdo.
3. Crie uma nova conta
Clique no botão "+" ao lado de "Contas Financeiras".
4. Preencha os dados
Campo | Descrição |
Nome da conta | Nome identificador (ex: "Nubank PJ", "Caixa") |
Tipo de conta | Conta Corrente, Conta Poupança, Carteira ou Outro |
Instituição financeira | Banco ou instituição (ex: Itaú, Nubank, Bradesco) |
Saldo inicial | Valor atual na conta (deixe zero se for conta nova) |
Data do saldo inicial | Data de referência do saldo informado |
5. Salve
Clique em "Salvar".
A conta estará disponível para receber lançamentos.
Tipos de conta disponíveis
Tipo | Descrição | Quando usar |
Conta Corrente | Conta bancária comum | Recebimentos por transferência, PIX, cartão |
Conta Poupança | Conta para reservas | Guardar dinheiro, emergências |
Carteira | Dinheiro em espécie | Recebimentos em dinheiro físico |
Outro | Qualquer outro tipo | Carteiras digitais, investimentos, etc. |
Exemplos por perfil
Para profissionais autônomos:
Conta | Tipo | Uso |
Nubank PJ | Conta Corrente | Recebimentos por PIX e transferência |
Caixa | Carteira | Dinheiro em espécie |
Para clínicas:
Conta | Tipo | Uso |
Conta Operacional | Conta Corrente | Movimentações do dia a dia |
Reserva | Conta Poupança | Emergências e provisões |
Caixa Recepção | Carteira | Dinheiro físico na recepção |
Exemplos práticos
Configuração simples
Para começar, crie apenas 2 contas:
"Banco": Para transferências, PIX, cartão
"Dinheiro": Para recebimentos em espécie
Configuração intermediária
Para mais controle:
"Conta Corrente": Movimentações bancárias
"Caixa": Dinheiro físico
"PIX": Se quiser separar
"Reserva": Dinheiro guardado
Configuração avançada (clínicas)
Para gestão completa:
"Operacional": Recebimentos do dia a dia
"Caixa": Dinheiro físico na recepção
"Pró-labore": Para pagamentos aos sócios
"Impostos": Reserva para tributos
"Investimentos": Aplicações
Gerenciando contas
Editando uma conta
Acesse a lista de contas
Clique na conta que deseja editar
Altere os dados necessários
Salve
Visualizando saldo
O saldo de cada conta é calculado automaticamente:
Saldo inicial + receitas - despesas = Saldo atual
Conciliação
Compare periodicamente o saldo do sistema com o saldo real:
Extratos bancários
Contagem de caixa
Saldos de aplicativos
Dicas úteis
Comece simples
Não crie muitas contas de início. É mais fácil gerenciar poucas contas bem do que muitas contas confusas.
Nomes claros
Use nomes que você reconheça rapidamente:
✅ "Nubank PJ"
✅ "Caixa do Consultório"
❌ "Conta 1"
❌ "Financeiro"
Separe pessoal de profissional
Se possível, não misture:
Crie contas específicas para o consultório
Evite usar conta pessoal para recebimentos profissionais
Configure saldo inicial
Se você está começando a usar o sistema com contas já existentes:
Faça um levantamento dos saldos atuais
Configure como saldo inicial
Isso garante relatórios precisos
Problemas comuns
Problema: Saldo está negativo incorretamente
Possíveis causas:
Saldo inicial não foi configurado
Despesas registradas antes de receitas
Lançamentos duplicados
Solução: Revise os lançamentos da conta e ajuste o saldo inicial se necessário.
Problema: Não sei em qual conta registrar
Solução: Registre na conta que representa onde o dinheiro realmente está ou vai estar:
Recebeu em dinheiro? → Conta "Caixa"
Recebeu por PIX? → Conta "Banco" ou "PIX"
Pagou com cartão? → Conta "Banco"
Problema: Preciso excluir uma conta
Solução: Contas com lançamentos geralmente não podem ser excluídas. Você pode:
Renomear se preciso
Criar nova conta e parar de usar a antiga
Zerar o saldo e inativar
Problema: Transferi dinheiro entre contas
Solução: Registre como:
Despesa na conta de origem
Receita na conta de destino
Ou use "Transferência" se disponível
Transferências entre contas
O que é transferência
Quando você move dinheiro de uma conta para outra:
De "Banco" para "Caixa" (saque)
De "Caixa" para "Banco" (depósito)
Entre contas bancárias
Como registrar
Dependendo do sistema:
Opção 1: Função de transferência
Use "Nova Transferência"
Selecione conta origem e destino
Informe o valor
Opção 2: Dois lançamentos
Registre despesa na conta origem
Registre receita na conta destino
Use categoria como "Transferência"
Relatórios por conta
Extrato da conta
Veja todas as movimentações de uma conta específica:
Entradas e saídas
Saldo ao longo do tempo
Filtros por período
Comparativo entre contas
Compare saldos e movimentações entre suas contas:
Onde está o dinheiro?
Qual conta movimenta mais?
Boas práticas
Revisão mensal
Uma vez por mês:
Confira saldos com extratos reais
Identifique discrepâncias
Corrija lançamentos se necessário
Organização
Mantenha suas contas organizadas:
Atualize nomes se necessário
Inative contas que não usa mais
Documente o propósito de cada conta
Segurança
Para contas importantes:
Verifique permissões de acesso
Apenas pessoas autorizadas devem registrar lançamentos
Revise logs de alterações