Aprenda a registrar receitas ou despesas parceladas e recorrentes no sistema.

🎬 Veja em vídeo: Parcelado ou recorrente: a diferença no financeiro (2:01)

Neste guia você vai descobrir:

Você precisa:

Ao criar uma receita ou despesa, você tem três opções na seção "Parcelamento":

Com Cartão de Crédito, a seção "Parcelamento" oferece apenas À vista e Parcelado; Recorrente não aparece.

À vista:

Parcelado:

Recorrente:

No menu lateral, clique em "Financeiro".

No topo do Financeiro, clique em "Recebimento" ou "Despesa".

Na seção "Parcelamento", selecione "Parcelado".

Defina o número de parcelas (ex: 3).

O sistema calculará automaticamente:

Clique em "Salvar".

O sistema cria o lançamento principal e um lançamento para cada parcela.

Na lista aparecem o lançamento principal, com o valor total e o selo "Parcelado", e uma linha para cada parcela, com o número da parcela no fim da descrição:

A baixa e a cobrança via Pix são feitas nas parcelas, não no lançamento principal.

O relatório Fluxo de Caixa mostra só o que já foi recebido ou pago, pela data do pagamento. Parcelas em aberto entram quando você dá baixa nelas.

🎬 Veja em vídeo: Fluxo de caixa: quanto entrou, saiu e sobrou no mês (1:44)

As parcelas são quitadas em ordem. O lançamento principal, com o selo "Parcelado", não recebe baixa: quem é baixada é cada parcela.

Importante: as parcelas não são excluídas uma a uma. A escolha de escopo ("Apenas este", "Toda a série", "Este e futuros") vale só para lançamentos Recorrentes. Veja Editando e excluindo lançamentos recorrentes.

🎬 Veja em vídeo: Marcar como recebido ou pago, reabrir e excluir lançamentos (2:12)

As parcelas não podem ser editadas uma a uma. No lançamento principal, o que tem o selo "Parcelado", dá para ajustar descrição, datas, categoria e conta. Valor e número de parcelas não mudam depois de criados: ao abrir "Editar", esses campos ficam bloqueados e a tela mostra o aviso:

Este é o lançamento principal de um parcelamento. Para alterar o valor ou o número de parcelas, exclua-o e lance novamente.

Não dá para excluir nem cancelar só uma parcela. Para refazer o acordo, o administrador exclui o lançamento principal (selo "Parcelado") e você lança de novo com o número de parcelas certo.

Antes de excluir o lançamento principal: a exclusão do principal também remove todas as parcelas, e a janela de confirmação não avisa isso. Reabra antes as parcelas já baixadas, da última para a primeira, com "Reabrir lançamento", e confira o saldo da conta. Parcelas baixadas que forem excluídas junto com o principal podem continuar somadas no saldo da conta.

Total: R$ 600,00

Para despesas parceladas no cartão de crédito:

As parcelas aparecerão na fatura do cartão:

Total: R$ 1.500,00

Importante: O limite disponível do cartão é atualizado automaticamente considerando todas as parcelas futuras.

Veja também: Como gerenciar cartões de crédito

🎬 Veja em vídeo: Cartão de crédito da clínica: fatura, limite e pagamento (2:17)

Total: R$ 1.800,00

Se as parcelas não têm valores iguais:

Crie cada parcela como um lançamento separado:

As parcelas não podem ser editadas. Dê baixa nelas pelo menu ⋮ → "Marcar como recebido" (ou "Marcar como pago"), que registra o valor integral da parcela. A janela de Detalhes → "Marcar como recebido" deixa informar outro "Valor recebido", mas a confirmação falha em parcelas, com a mensagem "Não é possível atualizar parcelas de crédito". Se o valor pago foi diferente, registre a diferença em um lançamento separado.

Use uma descrição que identifique o acordo, como "Curso X" ou "Avaliação paciente Y". Não escreva o número da parcela: o sistema acrescenta sozinho em cada uma ("Curso X installment 1/3", "Curso X installment 2/3"...).

Revise regularmente:

Para receitas parceladas de pacientes:

Considere categorias como:

Solução: As parcelas não podem ser editadas. Para mudar as datas, o administrador exclui o lançamento principal (selo "Parcelado") e você lança de novo. Antes, reabra as parcelas já baixadas, da última para a primeira: a exclusão do principal também remove todas as parcelas. Veja Uma parcela não vai mais ser paga.

Solução: Crie um novo lançamento para a parcela adicional. Use descrição similar para agrupar.

Solução: A parcela não aceita edição nem baixa com valor diferente pela janela de Detalhes. Use o menu ⋮ → "Marcar como recebido" para dar baixa no valor integral da parcela e registre a diferença em um lançamento separado.

Solução: Em Financeiro → Transações, digite a descrição do lançamento em "Filtrar por descrição...": todas as parcelas levam essa descrição, seguida de "installment N/M". Esse filtro mostra inicialmente só as parcelas com vencimento no mês selecionado. Preencha Vencimento Inicial e Vencimento Final cobrindo todo o parcelamento para reuni-las em uma busca. A lista não filtra por categoria.

É o esperado quando o total não divide certinho. O sistema coloca os centavos de diferença na última parcela, e a soma sempre fecha com o total: R$ 100,00 em 3 vezes fica R$ 33,33 + R$ 33,33 + R$ 33,34.

O Fluxo de Caixa mostra valores já recebidos ou pagos. Para acompanhar parcelas futuras em aberto, consulte Transações ou, para receitas, o relatório Contas a Receber.

Em Transações, use Vencimento Inicial e Vencimento Final para ver as parcelas que vencem num período. A lista não tem filtro por situação, paciente ou fornecedor. Para as receitas em aberto, o relatório Contas a Receber organiza os valores por vencimento.

Para parcelamentos com pacientes:

Acompanhe parcelas em atraso:

Use as parcelas para planejar:

Mensalmente:

Para transações que se repetem com o mesmo valor periodicamente.

O sistema criará automaticamente um lançamento para cada ocorrência.

Despesas recorrentes:

Receitas recorrentes:

Quando você edita ou exclui um lançamento que faz parte de uma série recorrente, o sistema pergunta até onde a mudança deve valer.

Use "Este e futuros" quando algo mudou de um mês em diante — um reajuste de mensalidade, por exemplo. Os meses já passados continuam com o valor antigo, que é o que realmente aconteceu.

Faça suas alterações normalmente e clique em "Salvar". Em vez de salvar direto, o sistema abre uma segunda tela perguntando até onde aplicar:

💡 Importante: As alterações serão aplicadas apenas aos lançamentos em aberto (não pagos).

Escolha o escopo e clique em "Salvar" de novo para confirmar — ou em "Voltar" para ajustar algo no formulário.

Lançamentos que você já marcou como recebidos ou pagos ficam intocados, independentemente do escopo escolhido. Isso protege o histórico — o que já foi liquidado registra o valor que de fato entrou ou saiu.

ℹ️ Em séries antigas, criadas antes desta funcionalidade, a edição salva direto no lançamento aberto, sem perguntar o escopo.

Ao escolher o escopo da exclusão, o sistema calcula e informa exatamente o que vai acontecer, por exemplo:

A regra padrão: o lançamento que você abriu é excluído mesmo se já estiver pago. Os outros da série só são excluídos se estiverem em aberto.

Quando a série tem lançamentos já liquidados, aparece uma opção extra:

☐ Excluir também 2 lançamentos pagos (R$ 400,00). Os saldos das contas serão estornados.

Marque essa caixa só se você tem certeza. Ela desfaz movimentações que já entraram no saldo das suas contas — os valores voltam, mas o registro do que aconteceu se perde.

Para excluir, você ainda precisa digitar a descrição do lançamento no campo de confirmação. Só depois disso o botão "Confirmar exclusão" é liberado. É uma trava proposital: a exclusão não pode ser desfeita.

🎬 Veja em vídeo: Como mudar ou excluir uma série de lançamentos (1:58)