Aprenda a registrar receitas ou despesas parceladas e recorrentes no sistema.
O que você vai aprender
Neste guia você vai descobrir:
Diferença entre À vista, Parcelado e Recorrente
Como registrar lançamentos parcelados
Como registrar lançamentos recorrentes
Antes de começar
Você precisa:
Estar logado na sua conta
Ter acesso ao módulo financeiro
Ter uma conta financeira configurada
Tipos de lançamento
Ao criar uma receita ou despesa, você tem três opções na seção "Parcelamento":
Tipo | Descrição | Exemplo |
À vista | Lançamento único | Pagamento de conta de luz |
Parcelado | Divide um valor em parcelas | Compra de R$ 600 em 3x de R$ 200 |
Recorrente | Repete o mesmo valor periodicamente | Aluguel mensal de R$ 1.500 |
Quando usar cada tipo?
À vista:
Pagamentos e recebimentos únicos
Contas avulsas
Transações pontuais
Parcelado:
Paciente paga avaliação em 3x
Compra de equipamento no cartão
Curso pago em parcelas
Recorrente:
Aluguel mensal
Assinaturas de software
Mensalidades de pacientes
Contas fixas (internet, telefone)
Como parcelar um lançamento
Passo a passo
1. Acesse o módulo Financeiro
No menu lateral, clique em "Financeiro".
2. Inicie um novo lançamento
Clique em "Adicionar Recebimento" ou "Adicionar Despesa".
3. Preencha os dados básicos
Descrição: O que é o lançamento
Valor: O valor total (ex: R$ 900,00)
Categoria: Tipo do lançamento
4. Selecione Parcelado
Na seção "Parcelamento", selecione "Parcelado".
5. Configure as parcelas
Defina o número de parcelas (ex: 3).
O sistema calculará automaticamente:
Valor de cada parcela
Datas de vencimento
6. Salve
Clique em "Salvar".
O sistema criará automaticamente um lançamento para cada parcela.
Como as parcelas aparecem
Na lista de transações
Cada parcela aparece como um lançamento separado:
"Curso de especialização - Parcela 1/3" - R$ 300,00 - 10/01
"Curso de especialização - Parcela 2/3" - R$ 300,00 - 10/02
"Curso de especialização - Parcela 3/3" - R$ 300,00 - 10/03
No fluxo de caixa
As parcelas futuras aparecem nas datas programadas, permitindo visualizar:
Quando o dinheiro vai entrar/sair
Planejamento de caixa
Gerenciando parcelas
Confirmando pagamento de uma parcela
Encontre a parcela na lista
Clique para editar
Marque como "Recebido" (receitas) ou "Pago" (despesas)
Salve
Importante: Parcelas com status "Recebido" ou "Pago" não podem ser excluídas. Para excluir, primeiro altere o status para "Em aberto".
Editando uma parcela
Você pode editar parcelas individualmente:
Alterar valor
Mudar data
Ajustar descrição
Cancelando uma parcela
Se uma parcela não será mais devida:
Encontre a parcela
Exclua ou marque como cancelada
Outras parcelas não são afetadas
Exemplos práticos
Avaliação paga em 3x
Parcela | Valor | Data | Status |
1/3 | R$ 200,00 | 10/01 | Recebido |
2/3 | R$ 200,00 | 10/02 | Em aberto |
3/3 | R$ 200,00 | 10/03 | Em aberto |
Total: R$ 600,00
Equipamento no cartão de crédito em 6x
Para despesas parceladas no cartão de crédito:
Crie a despesa normalmente
Em "Como será pago?", selecione "Cartão de Crédito"
Escolha o cartão em "Conta/Cartão"
Em "Parcelamento", selecione "Parcelado"
Defina o número de parcelas (ex: 6)
As parcelas aparecerão na fatura do cartão:
Parcela | Valor | Fatura |
1/6 | R$ 250,00 | Janeiro |
2/6 | R$ 250,00 | Fevereiro |
3/6 | R$ 250,00 | Março |
4/6 | R$ 250,00 | Abril |
5/6 | R$ 250,00 | Maio |
6/6 | R$ 250,00 | Junho |
Total: R$ 1.500,00
Importante: O limite disponível do cartão é atualizado automaticamente considerando todas as parcelas futuras.
Veja também: Como gerenciar cartões de crédito
Pacote de 10 sessões pago em 2x
Parcela | Valor | Data | Status |
1/2 | R$ 900,00 | 05/01 | Recebido |
2/2 | R$ 900,00 | 05/02 | Em aberto |
Total: R$ 1.800,00
Parcelas com valores diferentes
Se as parcelas não têm valores iguais:
Opção 1: Criar manualmente
Crie cada parcela como um lançamento separado:
Entrada: R$ 500,00
Parcela 1: R$ 300,00
Parcela 2: R$ 200,00
Opção 2: Editar após criar
Use o parcelamento automático
Edite cada parcela individualmente
Ajuste os valores
Dicas úteis
Descrição clara
Use descrições que identifiquem facilmente:
"Curso X - Parcela 1/3"
"Avaliação paciente Y - 2ª parcela"
"Equipamento - Cartão 3/6"
Acompanhe as parcelas
Revise regularmente:
Parcelas a receber
Parcelas a pagar
Atrasos
Vincule ao paciente
Para receitas parceladas de pacientes:
Vincule ao paciente
Facilita cobrança
Melhora histórico
Use categorias específicas
Considere categorias como:
"Pacote de sessões"
"Parcelamento convênio"
"Equipamentos (parcelado)"
Problemas comuns
Problema: Parcelas com datas erradas
Solução: Edite cada parcela individualmente e corrija a data.
Problema: Preciso adicionar mais uma parcela
Solução: Crie um novo lançamento para a parcela adicional. Use descrição similar para agrupar.
Problema: Cliente pagou valor diferente em uma parcela
Solução: Edite a parcela e ajuste o valor recebido. Se ficou diferença, crie um lançamento adicional.
Problema: Quero ver todas as parcelas juntas
Solução: Use a descrição ou categoria para filtrar e ver todas as parcelas relacionadas.
Problema: O valor das parcelas não bate com o total
Causa: Pode haver arredondamento (ex: R$ 100 ÷ 3 = R$ 33,33).
Solução: Ajuste uma das parcelas para compensar:
Parcela 1: R$ 33,34
Parcela 2: R$ 33,33
Parcela 3: R$ 33,33
Total: R$ 100,00
Relatórios com parcelamentos
Fluxo de caixa futuro
Parcelas pendentes aparecem no fluxo de caixa:
Visualize quando vai receber/pagar
Planeje seu caixa
Contas a receber/pagar
Filtre por status "Em aberto" para ver:
Quanto tem para receber
Quanto precisa pagar
Por cliente/fornecedor
Agrupe por paciente ou fornecedor:
Total parcelado por paciente
Parcelas restantes
Boas práticas
Documente o acordo
Para parcelamentos com pacientes:
Registre o acordo na descrição
Mantenha documento assinado se necessário
Anote condições especiais
Cobre inadimplência
Acompanhe parcelas em atraso:
Entre em contato logo
Renegocie se necessário
Documente tentativas
Planeje o caixa
Use as parcelas para planejar:
Receitas futuras garantidas
Despesas já comprometidas
Necessidade de caixa
Revise periodicamente
Mensalmente:
Confirme parcelas pagas
Identifique atrasos
Atualize projeções
Lançamentos Recorrentes
Para transações que se repetem com o mesmo valor periodicamente.
Como criar um lançamento recorrente
Crie uma receita ou despesa normalmente
Na seção "Parcelamento", selecione "Recorrente"
Defina "Quantas vezes?" - número de repetições
Escolha "Com que frequência?":
Frequência | Descrição |
Diário | Todo dia |
Semanal | Toda semana |
Mensal | Todo mês |
Bimestral | A cada 2 meses |
Trimestral | A cada 3 meses |
Anual | Uma vez por ano |
Salve
O sistema criará automaticamente um lançamento para cada ocorrência.
Exemplos de lançamentos recorrentes
Despesas recorrentes:
Despesa | Frequência | Repetições |
Aluguel | Mensal | 12 |
Internet | Mensal | 12 |
Mais Terapias | Mensal | 12 |
IPTU | Anual | 1 |
Receitas recorrentes:
Receita | Frequência | Repetições |
Mensalidade paciente | Mensal | 12 |
Contrato convênio | Mensal | 12 |
Supervisão semanal | Semanal | 48 |
Diferença entre Parcelado e Recorrente
Aspecto | Parcelado | Recorrente |
Valor | Divide o total | Repete o mesmo valor |
Exemplo | R$ 600 em 3x R$ 200 | R$ 1.500/mês por 12 meses |
Uso | Compras divididas | Despesas/receitas fixas |
Total | Soma das parcelas = valor original | Soma = valor × repetições |