Este manual foi criado para orientar usuários da plataforma Paggo sobre todas as etapas do processo de liberação de pagamentos. Aqui você encontrará as informações necessárias para configurar o acesso adequado, ativar mecanismos de segurança, realizar liberações e entender como funciona o fluxo de pagamentos.
1. O que é necessário para liberar pagamentos?
Para atuar como liberador de pagamentos na plataforma Paggo, é necessário possuir um perfil de acesso adequado. Seu usuário deve estar configurado com:
Acesso ao módulo Contas a Pagar;
Permissão específica de Liberador de Pagamentos.
Para verificar se seu usuário possui essas permissões, acesse o seguinte caminho na plataforma:
Configurações > Contas Paggo > Poderes Bancários > Liberar Pagamentos.
Nesta tela, é possível visualizar a lista de usuários autorizados, seus respectivos status, as contas às quais possuem acesso e a alçada máxima de liberação.
A alçada máxima corresponde ao valor máximo que cada usuário está autorizado a liberar em pagamentos. Esse limite pode ser configurado de acordo com as necessidades e políticas internas da empresa.
Se seu usuário não estiver listado, clique no botão “Adicionar Usuário” e preencha as informações solicitadas.
Observação: Caso não encontre a opção de adicionar ou editar usuários, entre em contato com um dos administradores do sistema para solicitar a inclusão.
2. Como configurar a autenticação em dois fatores?
A autenticação em dois fatores é obrigatória para liberar pagamentos, pois oferece uma camada extra de segurança para suas transações.
Confira o passo a passo completo para configuração em:
3. Passo a passo de como liberar pagamentos
Após garantir que seu perfil está configurado corretamente e a autenticação em dois fatores está ativa, você poderá liberar pagamentos na Paggo.
A Paggo permite que você libere pagamentos de duas formas: de forma massiva, por pagamento individual, ou utilizando o “Painel de Liberações”.
Veja como proceder em cada caso:
Opção 1: Liberar pagamentos massivamente
No menu lateral esquerdo, clique em:
Contas a Pagar > Pagamentos > Entre na aba "Liberação":
Todos os pagamentos já validados pelo financeiro aparecerão disponíveis nesta aba.
Selecione os pagamentos que deseja liberar marcando as caixas de seleção ao lado deles.
Uma barra inferior irá mostrar o total de pagamentos e o valor acumulado a ser liberado. Após conferir, clique em "Liberar:
A plataforma solicitará a autenticação no aplicativo autenticador para finalizar o processo.
Opção 2: Liberar um pagamento individualmente
Clique no pagamento desejado na lista para abrir a tela de detalhes.
Confira todas as informações (dados do beneficiário, valor, conta pagadora, documentos etc).
Ao final da tela, clique em "Liberar".
A plataforma solicitará a autenticação no aplicativo autenticador para finalizar o processo.
Opção 3: Utilizando o Painel de Liberações
Utilize o Painel de Liberações para visualizar pagamentos agrupados por Empresa, Etiquetas ou Valor, e liberar todos os pagamentos que desejar de uma só vez.
No canto superior direito da tela Pagamentos, clique em "Painel de Liberações".
Uma nova tela irá se abrir, ali todos os pagamentos que precisam da sua liberação vão ser listados.
Além dos filtros comuns, você também pode agrupar os pagamentos por Empresa, Etiqueta e Valor para facilitar a visualização e a seleção.
Selecione os pagamentos que deseja liberar clicando em cima deles e na sequência em “Selecionar Pagamentos”:
Os pagamentos selecionados aparecerão em uma lista à direita, onde você pode revisar antes de liberar.
Clique em "Liberar" para concluir o processo de liberação para todos os pagamentos selecionados.
Uso do Código de Autenticação na Liberação
Sempre que realizar a liberação de um pagamento, será necessário utilizar o código de autenticação gerado pelo aplicativo cadastrado para autenticação em dois fatores (2FA):
Após autenticar uma vez, você terá um prazo de 15 minutos para liberar outros pagamentos sem precisar realizar uma nova autenticação a cada liberação.
Observação: Após a liberação, os pagamentos são movidos para o status “Agendado” até a data de processamento. Assim que o pagamento é processado, o status é atualizado para “Pago”. Dessa forma, você pode acompanhar toda a evolução do pagamento dentro da plataforma.
4. Pagamentos com Dupla Liberação
Como funciona a dupla liberação?
Na plataforma, existe a possibilidade de configurar a liberação dupla para determinados pagamentos, envolvendo dois grupos distintos. Para que um pagamento seja efetivamente liberado, é obrigatório que ele receba a liberação de pelo menos um usuário de cada um dos dois grupos. Dessa forma, duas liberações realizadas por usuários de um mesmo grupo não são suficientes para agendar o pagamento.
É possível verificar a ativação desta regra através do seguinte caminho:
Configurações > Contas Paggo > Poderes Bancários > Geral
Confira a opção selecionada em Mecânica de liberação de pagamentos marcando "Dupla".
Como os grupos de liberadores são definidos?
Os grupos são formados conforme o valor do pagamento:
O primeiro grupo é composto por usuários cuja alçada máxima de liberação seja inferior ao valor do pagamento.
O segundo grupo inclui usuários com alçada máxima igual ou superior ao valor do pagamento.
Exemplo prático:
Se o pagamento é de R$ 200,00:
Participam do primeiro grupo todos que podem liberar valores de até R$ 199,99.
E do segundo grupo, quem pode liberar valores a partir de R$ 200,00.
Assim, para que o pagamento seja liberado, será necessário que uma pessoa de cada grupo realize a liberação.
No exemplo a seguir, é possível visualizar um pagamento com liberação pendente. Os grupos de liberadores definidos e o status de cada liberação são exibidos nos detalhes do pagamento. O botão verde "Liberar" aparecerá apenas se você ainda não tiver realizado sua liberação para aquele pagamento.
