En Belgique, pour créer un plan financier, vous devez suivre les 7 points du code des sociétés (CSA). HannaH répond bien aux 7 points du CSA.

Pour réaliser votre plan financier pour une constitution, nous vous conseillons de suivre l’ordre des écrans d’encodage proposé par HannaH. Commencez par les données d’exploitation et ensuite les données bilantaires. Vous trouverez ci-dessous la procédure.

🎬 Découvrez également la procédure pour une constitution d’entreprise en image: ici

Complétez votre signalétique

Créez un “nouveau plan financier” et complétez la signalétique du dossier. Vous devez, dans ce cas, indiquer que c’est une “constitution” d’entreprise.

Un plan financier de constitution est généralement composé de 3 exercices. Vous pouvez si vous le souhaitez, générer automatiquement vos commentaires et votre modèle d'impression en cochant la case prévue pour.

Vous pouvez également démarrer d'un dossier existant avec ou sans les valeurs de ce dossier en cochant la case prévue pour.

💡 Si vous réalisez un plan financier pour un client qui passe en société, choisissez bien l’option “passage en société” et non constitution. Ça vous permettra de réaliser une importation de tous vos codes 6 et 7. Le gain de temps sera considérable car vous aurez déjà les bons codes comptables, intitulés et valeurs du logiciel de comptabilité.

2. Encodez vos données d’exploitations

💡 Dans chaque écran de HannaH, vous trouverez un tutoriel pour vous aider dans l’encodage.

L’encodage de manière générale

Pour ajouter un nouvel élément, cliquez sur le bouton en haut à droite, dans le cas du revenu “+ nouveau revenu”.

Complétez la “définition” de votre élément. Cette définition est une base que vous pouvez personnaliser à l’étape suivante via le deuxième onglet “personnalisation” ou le bouton “personnaliser”.

Personnalisez vos encodages

Faites varier vos données d’année en année. Deux possibilités s’offrent à vous :

Variation en pourcentage (%) : indiquez-le % d’évolution de vos valeurs.
Ex: une augmentation de 10% sur un revenu de 400 le fera passer à 440.
Variation en Unité (0,00) : indiquez l’évolution de vos revenus en valeur.
Ex : une augmentation de 100 sur un revenu de 440 le fera passer à 540.

💡 À noter qu’une variation établie sur un exercice impacte également les exercices suivants. Une variation sur un exercice vient donc s’additionner aux variations éventuelles des exercices précédents.

Personnaliser manuellement vos encodages. Choisissez de personnaliser manuellement soit votre premier exercice soit l’ensemble de la période étudiée via les options de personnalisation situées en haut.
Lorsque vous ne personnalisez que votre période de lancement, définissez également si les variations des exercices suivants doivent se baser sur la saisonnalité de la période de lancement.
Les 3 petits points verticaux vous permettent de répéter un montant jusqu’à la fin.

Encodez vos revenus

Définissez vos différents paramètres : catégorie comptable, code comptable, intitulé, date de début, date de fin, type de revenu (cfr ci-dessous), montant initial, taux de TVA, et la fréquence.

Vous pouvez travailler avec 2 types de revenus :

Prix unitaire et Volume/Quantités : permet de définir un prix unitaire et un nombre d'unités initial. Ce nombre d'unités peut varier à l'étape suivante (cfr ci-dessus sur la personnalisation).
Montant global moyen : Utilisez cette option si vous connaissez le chiffre d'affaires total.
% d'un revenu : faites lier un revenu par rapport à un ou à plusieurs autres revenus.

Ex : Votre entreprise génère un chiffre d’affaires global mensuel de 10.000 € ? Encodez directement vos revenus globaux en valeur. N’hésitez pas à faire évoluer ce montant grâce aux variations dans l’étape suivante (cfr ci-dessus sur la personnalisation).

Ensuite vous pourrez aller plus loin avec la personnalisation (cfr. point ci-dessus).

Encodez vos frais généraux, approvisionnements et vos stocks

Pour les frais généraux, vous pouvez télécharger une liste avec les frais généraux les plus courants via le bouton "+ Liste de frais". Vous pouvez également activer l'encodage rapide pour avoir une vue des différentes lignes et pouvoir encoder plus rapidement sans devoir ouvrir/fermer chacune des lignes.

Uniquement pour les approvisionnements variables, dans l’écran ‘personnalisation’, vous pouvez préciser un stock initial ainsi qu’un stock minimum pour votre approvisionnement variable.

De même, vous pouvez ajuster manuellement le stock minimum ainsi que le stock final et la part périodique en cochant l'une des options en haut.

💡N’oubliez pas de Cochez “bilan de départ” pour voir le stock initial apparaître au bilan de départ.

Encodez vos rémunérations

Avec la rémunération automatique d’un ouvrier ou d’un employé, HannaH calculera automatiquement le montant total annuel des frais de personnel. Ce total reprend, en plus des salaires bruts mensuels, les cotisations patronales, les primes annuelles et les pécules de vacances.

💡 Dans le deuxième onglet “personnaliser” ou “personnalisation”, vous pouvez modifier les différents paramètres des rémunérations automatiques. Personnalisez soit un montant, soit un pourcentage et HannaH s’occupe du reste.

Encodez vos délais de paiement

Par défaut, tous les délais de paiement dans HannaH sont à 100% au comptant (0 mois). Dans l’écran délais de paiement, vous pouvez :

Préciser les échéances de paiement élément par élément,
Sélectionner plusieurs lignes pour paramétrer des délais communs,
Appliquer des délais sur l’ensemble d’une famille (Revenus, frais généraux, …).

Lorsque vous sélectionnez plusieurs lignes d’une famille, cliquer sur le bouton ‘Traiter plusieurs éléments’. Une fenêtre s’ouvre et vous invite à définir des délais de paiements communs à ces éléments.

Indexation générale

Cet écran fonctionne de la même manière que l’écran délais de paiement. Vous allez pouvoir :

Préciser l’indexation élément par élément,
Sélectionner plusieurs lignes pour paramétrer des indexations communes,
Appliquer des indexations sur l’ensemble d’une famille (Revenus, frais généraux, …)

Lorsque vous sélectionnez plusieurs lignes d’une famille, cliquer sur le bouton ‘Traiter plusieurs éléments’. Une fenêtre s’ouvre et vous invite à définir les indexations communes à ces éléments.

💡 Attention que vos indexations s’additionnent aux variations éventuelles effectuées dans les écrans de personnalisation. Attention de ne pas encoder des doubles variations.

3. Encodez vos données bilantaires

Ajoutez vos investissements
Ajoutez vos créances et dettes

💡 Cet écran sera rarement utilisé dans le cadre d’un plan financier de constitution. En effet, elles seront généralement générées automatiquement par les délais de paiements. Par exemple, les créances clients sont créées par les revenus et les délais de paiements sur ces revenus.

Ajoutez vos financements et apports
Ajoutez les éléments dans le bilan de départ
Pour les éléments ayant une place dans le bilan de départ (stock, investissement, créances et dettes, apports et financement), sous la date, dans la définition de l’encodage, se trouve la case ‘bilan de départ’. Cochez cette case si vous souhaitez que cet élément se retrouve dans le bilan de départ.
Équilibrez le bilan de départ
Le bilan de départ est le bilan prévisionnel théorique à la date du lancement de l’entreprise.
Vous trouverez dans votre bilan départ tous les éléments pour lesquels vous avez coché bilan de départ (stock, investissement, apport, financement, la TVA…).

N’oubliez pas de l'équilibrer !

💡 Si passif > actif : cela se fera via le disponible et placements de trésorerie

Si passif < actif : cela se fera via un découvert de caisse. Cela peut signifier que la société est sous-capitalisée financée car elle commencerait ses activités avec une trésorerie négative.

🎬 Visualisez la vidéo : Comment équilibrer mon bilan de départ suite à un apport en nature ?

4. Réglez vos paramètres fiscaux

Paramètres fiscaux

Par défaut, HannaH prévoit le taux d’imposition réduit de 20% jusqu’à 100 000 € et 25% pour ce qui est au-delà et des versements anticipés d’impôts. Ceux-ci peuvent être modifiés.

Vous pouvez choisir de travailler sans versements anticipés et dans ce cas, précisez le taux de majoration lié à l’absence de versements anticipés et la date de paiement.

💡 Les petites entreprises ne sont pas tenues de verser des versements anticipés pendant les trois premiers exercices financiers à compter de leur constitution. Les petites entreprises ne doivent pas dépasser plus d'un des critères suivants :

Nombre annuel moyen de salariés : 50.
Chiffre d'affaires annuel hors TVA : 9 000 000 d'euros.
Total du bilan : 4 500 000 euros.

Calcul de l’impôt

Dans cet écran, vous pouvez ajouter manuellement des DNA et/ou des déductions et exonérations d’impôts.

5. Vérifiez vos résultats

Une fois votre dossier complété, il est important d’analyser vos résultats prévisionnels. Vous retrouverez : le bilan, les comptes de résultat annuels ou mensuels, la trésorerie et des ratios prévisionnels.

Ceux-ci tiennent-ils la route ?

6. Générez votre rapport

Commentaires

Pour finaliser votre plan financier, vos commentaires sont primordiaux. Vous pouvez en ajouter dans chaque écran via la bulle “commentaire” en haut à droite. Si vous avez le Comfort Pack, vous pourrez utiliser l'IA pour générer vos commentaires.

De plus, vous pouvez ajouter une introduction et/ou une conclusion les commentaires généraux qui se trouvent dans les impressions (picto imprimante).

💡 Pour vous aidez, nous avons des modèles de commentaires ici.

Vous retrouverez également 3 commentaires types préenregistrés :

Avant-propos
Éléments constituant le plan financier
Déclaration des fondateurs

💡 Certains commentaires reviennent régulièrement dans vos plans financiers, si oui, on vous propose de les enregistrer en commentaire type. Vous pourrez ainsi les retrouver dans vos autres plans financiers.

Impression rapport

Vous accédez à l’impression de votre rapport en cliquant sur l’imprimante dans votre menu horizontal.

Afin de professionnaliser votre rapport, vous pouvez insérer votre logo et/ou sélectionner la couleur de votre entreprise. D'autres options vous permettent également de personnaliser votre rapport (date, nom, filigrane, titre).

Concernant, le contenu de votre rapport, vous pouvez partir de notre template “constitution” ou “constitution avec données” et l’adapter si nécessaire. Vous pouvez ajouter/enlever des éléments en cliquant sur le carré devant l’intitulé et vous pouvez également changer l’ordre des écrans, en cliquant sur les six petits carrés et ensuite déplacer l’écran à l’endroit souhaité.

Une fois votre budget réalisé, ne le laissez pas aux oubliettes. Utilisez-le comme outil de pilotage grâce à l’actualisation de budget ou au suivi de budget qui sont disponibles dans tous les abonnements HannaH.

💡 Vous pouvez réaliser des scénarios optimiste ou pessimiste grâce à la duplication de dossiers. Ces dossiers peuvent être ensuite comparés via le module de comparaison.

Procédure 📂 Constitution d’entreprise

Complétez votre signalétique